合規員管理辦法模版

合規員管理辦法模版

合規員管理辦法【1】

第一章 總 則

第一條 為有效監測、識別、評估和控制合規風險,完善合規組織架構,根據《商業銀行合規風險管理指引》、《**省農村信用社合規管理工作指導意見》等規章制度的相關規定,結合****農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)實際,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規員,包括專職、兼職合規員。

專職合規員是指合規部門專職從事合規管理的人員,兼職合規員是指本行在各職能部門、各經營單位設置的協助本部門、本單位負責人施行合規政策的人員。

兼職合規員由經營單位副行長或職能部門副職人員擔任,未設副行長的經營單位由主管會計擔任,未設副職人員的職能部門由熟悉條線業務的其他人員擔任。

第三條 合規員應當盡職履行本辦法所規定的職責,認真貫徹落實合規政策,推進合規文化建設。

第四條 合規員在職責范圍內獨立履行工作職責,有權獲取必要的信息,其他人員發現違規行為、風險點或接到投訴時,應當及時向合規員提供相關信息。

第二章 任職條件

第五條 合規員應當具備下列條件:

1.具有較高的政策水平,熟悉相關法律法規、行業準則、規章制度;

2.具有良好的組織、溝通和協調能力,有較強的分析能力;

3.具有良好的業務素質,熟悉本行各項業務操作流程,具備相應的管理和工作經驗;

4.具有較強的合規意識,工作責任心強;

5.品行端正、作風嚴謹、道德品質良好。

第六條 專職合規員由總行根據合規管理需要,優先從法律專業人員中選拔配備。

兼職合規員的設置,原則上各職能部門、各經營單位至少一人;職責較多的職能部門或經營規模較大的經營單位,可以按照合規管理的需要增設合規員。

兼職合規員的選任,由各職能部門、支行推薦,合規管理部考評,報行長室確定。

第三章 崗位職責

第七條 合規員是本行合規管理體系中的重要組成部分,專兼職合規員均應履行下列職責:

1.協助負責人貫徹執行總行的合規政策、制度辦法等規范性文件,并予以監督;

2.協助負責人組織所在單位(部門)人員學習相關的法律法規、監管規定、合規風險管理指引等文件精神,引導全員合規;

3.有效監測、識別、評估和控制所在單位(部門)經營管理中的風險點,及時登記《合規檢查跟蹤系統》;

4.做好本單位(部門)員工的合規性咨詢和業務輔導工作;

5.及時向合規部門報送所在單位(部門)合規報告、合規管理信息等;

6.向所在單位(部門)負責人以及合規部門提出合規管理的建議、意見。

第八條 專職合規員除須履行第七條規定的職責外,還應履行下列職責:

1.持續關注相關的法律法規、監管要求、規章制度、規范性文件的變化,協助部門負責人適時制定和維護本行制度辦法,并監督貫徹情況;

2.協助部門負責人將全行適用的法律法規、監管要求、規章制度、規范性文件及時傳達到相關部門和風險相關方;

3.處理除訴訟貸款外的法律事務,審核對外簽訂的合同、協議等法律性文件;

4.負責規章制度與流程的合規性審核,參與新業務、新品種開發的合規性審核;

5.協助負責人管理兼職合規員隊伍,指導、監督其履行職責;

6.及時答復合規條線的相關咨詢;

7.其他合規管理工作

第九條 職能部門合規員除須履行第七條規定的職責外,還應履行下列職責:

1.協助本部門負責人制定和執行本條線的年度檢查計劃,及時向合規部門報送本部門的檢查通知或方案、檢查結果;

2.參與本行以及合規部門組織的合規檢查、合規培訓、會議等其他活動;

3.協助編制本條線的制度辦法、業務操作規程、合規手冊,做好審核工作;

4.負責本條線的協議、合同等法律性文件的合規審核,對外有約束力的協議、合同還必須報送合規部門進行審核;

5、保管合規工作檔案;

6、其他合規管理工作。

第十條 經營單位合規員除須履行第七條規定的職責外,還應履行下列職責:

1.參與對本單位重要業務、重要事項的討論、會辦(包括但不限于貸款會辦),并對合規管理情況進行有效監督;

2.開展日常性的合規監督或檢查,及時登記《合規員日常檢查登記簿》,對所在單位存在問題登記《合規整改落實登記簿》,督促責任人進行整改;

3.負責審查本單位會計、信貸類月(季、年)報表以及重要的臨時性報表,做好報送工作;

4.對本單位的協議、合同等進行合規審核;

5.保管合規工作檔案;

6.其他合規管理工作。

第十一條 合規員應當加強合規風險監測,密切關注其所在業

務條線、單位的合規狀況,對日常業務、制度流程在實際操作中可能存在的合規風險保持高度敏感,對于發現的合規風險就其不同程度按照權限和級別報告處理。

第十二條 對于本行布置的各類自查、整改等任務,合規員應當協助所在單位(部門)負責人做好組織實施工作。

第十三條 合規員應督促所在單位(部門)開展合規制度學習,包括但不限于:

1.經濟、金融政策;

2.與本行業務相關的最新法律、法規;

3.本行制定的各項制度、規定、流程;

4.本行布置的其他合規學習內容。

對于所在單位(部門)開展的合規學習以及其他員工參加各類合規性學習情況,合規員應當做好日常記錄和匯總工作。

第四章 合規考核

第十四條 實行盡職考核制,由季度考核和年終考評組成。

第十五條 季度考核由合理管理部牽頭,總行各部門對合規員的工作情況進行綜合考核,季度考核條款詳見《合規風險員崗位職能考核細則》。

第十六條 從德、能、勤、績四個方面對合規員進行年度考評,對年度考核前10名合規員(不包括專職合規員)予以表彰和獎勵,考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。

第五章附則;第十七條本辦法由****農村商業銀行股份有限公司;第十八條本辦法自印發之日起施行;抄送:總行各位領導;****農村商業銀行股份有限公司辦公室201*年;-6-;

第五章 附 則

第十七條 本辦法由****農村商業銀行股份有限公司制訂、修改和解釋。

第十八條 本辦法自印發之日起施行。

信貸人員的合規管理【2】

近日,為了參加省行組織的合規知識微信測試,重新認真學習了建總發【20**】225號關于印發《中國建設銀行員工職業操守》的通知,建總發【201*】59號關于印發《中國建設銀行員工違規處理辦法》的通知以及《員工合規教育手冊201*年版》,說來慚愧,這么重要的文件,最后竟變成以考促學了。

在學習文件的過程中,結合自己的工作實際,重點對與信貸相關的規章制度進行反思。

“內控促發展,合規創價值”是合規文化的核心理念,也是內控管理的工作目標。

無視合規的發展,將是無本之木、無水之源,勢必難以持續。

作為一名信貸人員,一名對公客戶經理,在工作中要牢固樹立合規意識,應知應會,應會合規。

首先,自覺學習并遵守行業自律制度和本單位規章制度,合規操作,比如在客戶準入階段,要對客戶的行業信貸政策、準入標準認真進行盡職調查,既要尊重客戶,又要詳細了解客戶,不受客戶的影響,全方位了解客戶的生產經營情況,不規避信貸政策的限制,嚴格按照總行授信業務的相關要求辦理各項業務。

其次,具備高度的責任擔當,合規是內生的、自發的,需要將其內化于心,外化于行的感悟與實踐,對于已辦理的信貸業務要加強貸后監管,定期走訪客戶,從客戶的資產、負債、營業收入、利潤等指標以及財務報表直接的勾兌關系來分析客戶的經營情況是否正常。

建設銀行信貸人員應遵循職業操守,深入學習合規文化知識與理念,強化自身底線意識,強化自身風險意識,強化自身責任意識。

淮海農商銀行出臺合規員考核辦法【3】

為明確合規風險管理責任,構建合規風險管理體系,保障安全穩健運行,淮海農商銀行近日根據合規風險管理工作的要求,制定出臺201*年度專、兼職合規員考核辦法。

據了解,該辦法考核對象為該行各部室、各支行專、兼職合規員。

該行要求合規員遵守法律法規。

認真遵守國家法律、規則和準則,無違反法律、規則和準則的行為;執行制度流程。

建立健全規章制度及操作流程,做到全覆蓋,并認真貫徹落實,有效執行;依法合規經營。

依法合規經營管理,按時完成各項經營目標,無違規經營事件;認真履行崗責。

積極主動有效履行崗位職責,職能發揮充分,管理到位;恪守職業道德等。

該辦法明確看考核依據。

如:是否出現違規或案件,以及客戶投訴或媒體曝光等影響該行聲譽的行為;日常合規工作效率及成效:合規報告報送是否及時、質量如何、是否及時報告風險點、經風險提示是否采取相應措施、機關部室是否及時報送各類檢查通報、對檢查中存在的問題整改是否到位,責任追究是否按規定執行等。

同時確定了考核辦法。

該行實行按季考核,按年總評。

每季(年)度終了,由合規管理部門根據當季(年)各部門現場非現場檢查結果、各支行合規報告和平時掌握情況,進行綜合考核,并對考核結果進行公布。

考核結果與年終評先掛鉤,并作為干部任免的參考條件。