風險管理部工作整改報告（15篇范文）

第1篇 風險管理部工作整改報告

風險管理部工作整改報告

進入__銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在__優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

風險管理部是負責__支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對__支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供__行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。

正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映__支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。

風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的__一員。

第2篇 醫療安全管理和風險防范自查報告

切實樹立以病人為中心的醫療服務理念，結合開展新一輪三好一滿意，以下是小編收集整理的醫療安全管理和風險防范自查報告，希望對大家有幫助!!

醫療安全管理和風險防范自查報告根據醫療質量安全整頓工作整改要求，我科對醫療質量進行了全面的檢查?，F就自查結果及下一步整改措施匯報如下：

一、存在問題：

(一)某些醫療核心管理制度還有落實不夠的地方。

個別醫務人員質量安全意識不夠高，對首診醫師負責制、病例討論制度、交接班、會診等核心制度有時不能很好的落實，病例討論還有應付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術病人的風險評估，僅限于術前討論或術前小結中，還沒建立起書面的風險評估制度。

(二)抗菌藥物的應用仍存在不合理的想象。

個別醫務人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素;圍手術期預防用藥不合理，抗生素應用檔次過高，時間過長。

(三)住院病歷書寫中還存在不少問題。

1、病程記錄中對修改的醫囑、陽性化驗結果缺少分析，查房內容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。

2、存在知情同意書告知、簽字不規范、藥品及一次性高低值耗材等自費項目未簽知情同意書。

3、病歷均為打印，復制粘貼后未及時查對，姓名、住院號不相符等情況依然存在，字跡潦草，有涂改現象。

(四)個別醫務人員的服務意識不強，工作中時有生冷硬現象，醫療風險意識差，法律意識淡薄，醫患溝通技巧不夠，對醫療風險估計不足，造成醫患溝通不夠到位。

(五)專業技術水平有待進一步提高，不能很好的滿足病人的需求，急救技能尚需要進一步演練。

(六)科室管理不夠，問題發現后不能經常性督促整改和落實，造成問題長期存在。

二、下一步整改措施：

(一)進一步加強質量安全教育，提高醫務人員的安全、質量意識。

醫務人員普遍存在重視專業知識而輕視質量管理知識的學習，質量管理知識缺乏，質量意識不強，這樣就不能自覺地、主動地將質量要求應用于日常醫療工作中，就難以保證質量目標的實現。因此，培訓全體醫務人員質量管理知識，增強質量意識是提高醫療質量的基礎工作之一。首先要加強醫療相關法律、法規、規章制度。醫務人員務必掌握相關法律法規、醫療質量核心制度，提高醫務人員的質量意識、安全意識與防范意識。

(二)進一步加大科室管理及監督檢查力度，保證核心制度的落實。

1、進一步加強醫療質量三級醫師查房和病歷書寫檢查工作，注重實效，不能流于形式，對查到的問題除了當面講解以外，一周一通報，對屢犯的一定要通過經濟處罰，給予懲戒。

2、要加強三基訓練與考核，同時對專業知識按照年初學習計劃逐步學習到位，在科內廣泛開展崗位練兵活動，要不斷完善考核辦法，嚴肅考核紀律，注重培訓的實效。

3、加強病案質量的管理。

開展病歷書寫規范培訓，進一步健全相關制度及病歷檢查標準，保證病歷的規范書寫，及時將住院病歷歸檔管理。

4、 根據衛生部《進一步加強抗菌藥物臨床應用的管理》通知精神，制定我科具體實施辦法及獎懲制度，注重監控圍手術期預防用藥情況，禁止濫用抗生素情況出現。

(三)進一步加強科內職業道德教育，切實提高醫務人員的服務水平。

根據衛生部《醫務人員醫德規范及實施辦法》以及群教活動的要求，對醫務人員進行醫德教育。培養謙虛謹慎，不驕不傲的工作作風，立根在群眾，服務在一線，立志做一個醫德高尚，受老百姓尊敬的醫務工作者，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當成自己的親人，不謀私利。

(四)繼續加強醫患溝通技巧訓練，針對病人入院時，醫學干預時，病人呼叫時，手術時，特殊檢查時，病情變化時等情況進行醫患溝通技巧的訓練，以增進醫患理解，減少醫療糾紛的發生，同時保證落實知情同意書的簽署。

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第3篇 銀行風險管理部經理述職報告

各位領導同事們：

20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和熟練掌握相關技能，及時快速地辦理各項業務，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。

作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行xx分行運行的cecm系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。

面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。

在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。

由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統和提高工作效率。

xx優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業務和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優秀的xx一員。

第4篇 銀行風險管理部經理述職報告模板

我于xx年9月起擔任授信管理部經理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責包括：

1.負責公司授信業務審查；授信出賬審查的組織協調工作；

2.負責制定公司授信業務的審查要點；

3.負責對全行審查員業務培訓和指導；

4.負責市行貸審會組織協調工作；

5.配合部門負責人完成本部門的工作，部門負責人交辦的其它工作，向部門負責人負責。

6.另外還主動擔任了授信管理部的規章制度修訂和全行客戶經理培訓的組織協調工作。

xx年12月經分行批準，擔任授信管理部副總經理主持全部門的管理工作。

1.主要職責除履行分管工作職責外，還承擔對分行信貸管理部部門和市行領導負責，負責所轄城區支行信貸業務的正常健康運作；

2.主持本部門全面工作，對上級行下達的各項計劃指標和監測指標的完成情況負責；組織貫徹落實人行、銀監會與總行有關信貸政策和管理規定，并組織制訂實施具體實施細則和操作規程；

3.組織對支行和各經營單位的信貸業務考核；對向人行、銀監會和上級行報送的信貸業務報表；

4.對信貸業務的分析報告的真實性和完整性負責；

5.按上級行授權權限對有關信貸業務進行審核，負責組織本行貸審會日常運作；

6.組織管理本部門的日常工作，負責規劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責考核；

7.組織信貸從業人員的培訓工作；

8.上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責。

xx年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估。

就分管工作的崗位職責要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業務審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的xx副總經理完成了授信管理部全部管理工作?，F將xx年本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業務，金額223.9億元人民幣，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現450筆，金額38.8億元；國際貿易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。

二、完善基礎管理工作

xx年是全行“規范管理深化年”，總行針對公司授信業務管理工作下發一系規章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎管理工作，主動承擔了全部門基礎管理工作的規章制度修訂、增補工作。

對提高授信管理部的基礎管理工作，理順內部業務流程，規范各項業務操作細則，明確各崗位責任等方面發揮一點作用。主要基礎規章制度建設情況工作如下：

1、在上級行下發的各種零散信貸業務管理辦法的基礎上，吸收同業先進科學管理辦法的基礎上，結合我行現行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業務管理辦法》，作為指導我行公司授信業務全流程管理的系統性法規，并在xx年進行了貫徹執行。

2、結合上級行對分支機構信貸管理部職能和崗位設置要求，信貸管理部及時修訂了<>，對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數據統計、出賬管理、系統維護、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務機構（部門）落實到具體的人員，明確部門內各崗位信息傳遞流程，將行內外由部門承擔配合的工作指定到具體工作人員，實現授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現了管理工作的落實到人。

3、通過總結xx年國家宏觀經濟運行形勢，對我行xx年信貸業務管理中存在問題進行深入分析，依據總行下發xx年信貸指導意見，在對xx年國家宏觀調控政策和經濟走勢預測的基礎上，我部及時下發《xx銀行xx支行xx年授信業務指導意見》，從源頭上指導一線客戶經理進行業務開發，保證上半年我行信貸業務運行始終按照年初制定規劃運行，實現了信貸風險管理工作風險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經濟調控政策和監管政策下有序運行。

4、通過總結以往年度同行業在出賬管理中發生操作環節風險，我行在上級行下發的出賬管理要求基礎上，對我行出賬審核流程進行優化，明確了出賬環節審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風險，制定了《xx銀行xx支行出賬審核實施細則》，在各經營機構內建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現客戶經理業務開發和出賬操作環節的分離。

對額度內頻繁出賬、低風險業務出賬操作存在手續繁瑣問題，及時下發《xx銀行xx支行額度內出賬集中處理的通知》、對符合再轉授權條件的經營機構進行《低風險業務再轉授權通知》。

5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規模和對集團關聯客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風險發生，及時規避集團客戶的系統風險。

制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數據模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。

對總體債務超出我行所測算總體債務上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務上限。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風險的發生。

6、依據“xx銀行民營100”的指導思想，我行公司授信業務確定了“差別化”營銷策略，將發展中小客戶作為我行重要戰略決策，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業務操作指引》，作為中小客戶開發、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導原則，有效地防范了我行公司業務授信風險的集中，促進了遼寧省中小客戶發展，響應了國家宏觀經濟政策的要求。

7、進一步制度化、程序化我行授信業務集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯審會議事規程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責、議事程序、懲罰規定、考核管理，確定授信管理部聯審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風險要求的全面落實和貫徹。

8、通過現場調研、親自操作感受和對授信業務操作細節分析，查找、篩選、逆向思維分析各業務操作細節存在風險隱患，及時下發十多個規范要求和通知。

主要有：對公司業務部、資產保全部、籌備行公司業務上報規范性的通知、對人民幣業務和國際業務規范性通知、規范保證金的證明、規范授信核保操作流程、規范保函業務操作流程、規范會計報表審計、規范抵押資產評估要求、規范貸款卡查詢的要求、規范信貸管理系統錄入要求、規范法人客戶評級要求、規范保證金替換審批流程、規范了倉儲場地現場勘查的操作、細化了調查報告撰寫格式和產品價格確定依據等十五個規范性要求。

9、為了保證上述各項管理辦法和規范性的要求貫徹執行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業務操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經理業務開發管理實行量化全流程定量考核，將業務操作考核結果與客戶經理的經營績效掛鉤，實現對客戶等級認定的科學性，保證我行客戶經理綜合素質的全面發展。計劃在xx年全面推行實施。

10、通過分析研究我國歷次宏觀經濟調控對銀行信貸資產質量的影響，結合我行現存業務發展模式，為了建立我行長效的信貸資產風險控制機制，草擬了，現已提交全行經營機構負責人討論，擬作為指導我行未來五年信貸業務開展綱領性的指導思想。

三、主動參與總行信貸管理信息系統新需求的完善工作

xx年總行信貸管理信息系統全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發現或感覺到需進一步完善方面積極組織系統管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求?？傂薪邮芪倚薪ㄗh完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統計功能。

四、圓滿完成接待上級行檢查指導工作

xx年總行共派出五次檢查、指導組對我行信貸業務進行檢查指導，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導時機，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經濟發展情況，展示我行信貸業務管理工作，讓總行業務管理人員了解我行信貸業務管理水平和信貸業務發展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調整我行信貸業務結構有利時機。

五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業務的政策性風險

通過學習國家實施宏觀調控政策，認識到國家防止經濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規模擴張政策進行重新調整，確立了“以高效資產質量，實現可持續發展”的指導思想。

組織審查組貫徹執行國家有關規定及總行下發的行業準入標準；提出對集團客戶和股權關系復雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業務；對民營企業向重工業化轉型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業規模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應國家發展中小客戶政策，將發展中小客戶作為我行未來戰略選擇進行明確，全年我行累計新開發幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區經濟結構的調整。

堅決貫徹執行沈陽市銀監局去年對我行檢查發現的貸款（貼現）轉保證金、貸款逆向操作、承兌業務量過大的問題，主動在信貸管理方面下發專項規定和要求，主動壓縮承兌業務總量、杜絕了貸款轉保證金、貸款逆向操作、票據貼現的不規范現象。

六、發揮領導作用，引導培育良好的工作氛圍

xx年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發揮主觀能動性、態度決定工作結果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態度，取得初步效果。

七、承擔全行客戶經理組織培訓工作重任

xx年本人在主管行領導的授意下，主動承擔起全行客戶經理系列培訓的組織領導工作，在xx年下半年信貸結構調整及公司業務開發放緩時期，組織全行客戶經理進行一系列的信貸業務培訓，取得階段性成果。xx年此種培訓還將深入開展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對銀行追規模擴張，銀行資產質量及其風險減除的重要性認識不夠。

xx年全國經濟高速發展時期，本人沒有給領導提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調減承兌余額，結果導致xx年新增了xx儀表逾期貸款，出現xx公用發展貸款預警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調整承兌匯票余額，影響了我行xx年下半業務正常開展，失去一部分低風險承兌業務。

主要問題為：以前沒有很好思考規模和效益、規模和質量之間的關系，對“資產質量是發展第一主題”理念的認識不深，對質量、規模、效益三者協調發展關系理解處于口頭，沒有落實到信貸風險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風險的機會。

2、對銀行資本必須覆蓋風險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。

針對這一點知識，xx年以前本人頭腦一直空白，缺少系統理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現余額以后，才進行深入的思考和系統學習，明白銀行信貸資源經營有限性，加深對我行存量信貸業務進行結構性調整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風險、資本制約規模的基本概念。

3、對銀行經營的短期目標和長期目標相互協調性以及信貸業務風險發生的滯后性及銀行經營風險的反經濟周期性認識不夠，在xx年甚至xx年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現在必須進行客戶、定價、保證金等結構剛性調整的必要性。

及時調整了風險控制的指導思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結構調整工作在xx年順利實施，最終保證我行經營效益提高，有力降低信貸風險，壓縮了承兌總量和調減了大客戶的授信總量。

九、本人對信貸風險管理工作再認識

通過學習xx年國家實施宏觀經濟調整政策和總行進行一系列產品結構、風險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經濟大調整時期的得失，結合本人近五年銀行風險管理工作實踐。作為商業銀行的信貸風險控制部門的負責人，應牢牢地樹立一個長期穩定的經營理念指導日常管理工作。即在強化“質量是發展是第一主題”理念基礎上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關系。

在經營和發展過程中，必須堅持效益、質量、規模協調發展的戰略指導思想，以效益為目的，以質量為前提，以規模為手段，堅決放棄片面追求規模的做法。

保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風險，做到進退自如，風險可控；二是理性對待同業，即在積極借鑒學習同業好的經驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓，不斷挑戰自我，超越自我。

把握四層關系，是指正確處理好管理與發展、質量與速度、短期效益與長期效益、制度建設和管理團隊建設等四方面的關系。

本人將依據上述思想指導授信管理部管理工作，組織全行信業務審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經營機構關系、協調好與各職能部門關系，做行領導信貸決策參謀部作用。

特此報告，請審查。

第5篇 風險管理部季度述職報告

各位領導：

大家好！

我代表風險管理部匯報2023年第3季度工作總結。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。

二、2023年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內圓滿完成。

三、工作總結

1、質量管理體系推行方面：風險管理部對a分公司開展了合同管理培訓，對b分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對a分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業公司共25份。

3、法律咨詢和風險防范方面：

1）風險管理部擬制并發布了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權代理人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。

2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。

3）商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

4）風險管理部根據c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

4、訴訟仲裁方面：2023年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成xx園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。對a子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

5、專項調查和危機應對方面：針對物業公司匿名舉報信進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。

6、員工培訓方面：根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

二、分享經驗

xx園林仲裁案于2023年7月結案，關于此案，風險管理部于2023年3月9日收到a子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限（收到仲裁申請后15日內）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。之后風險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經濟損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。

2023年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作；推進奧的斯仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結算和經濟簽證檢查；收集各部門質量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務審計。

謝謝大家！

第6篇 加強風險企業管理降低稅收執法風險調研報告

加強風險企業管理降低稅收執法風險調研報告

廢舊物資經營企業在增值稅轉型中，由原來的免稅改成由財政還，有人認為該類企業收購發票與增值稅關系不大，只成了企業所得稅稅前成本扣除的合法憑證，銷售的又都開票銷售，已無風險點，但其實其原有的風險點仍未消除，相反，反而增加了管理人員思想麻痹、疏于管理的涉稅風險。

一、涉稅風險點的分析

1、未設立收購站的風險點的分析

作為廢舊物資經營企業，它的經營流程是收購廢舊物資和廢舊物資?，F在的許多廢舊物資經營企業，都沒有自己下設的收購站，而是由許多收購人員自行收購后，由自行收購人員再賣給廢舊物資經營企業。而《江蘇省國家稅務局收購發票管理辦法》第二十一條規定，下列情況一律不得開具廢舊物資統一收購發票：（一）購進生產、經營單位和個體工商戶（包括無證販運者）的廢料、邊角料、回收料。所以，凡在稅務登記過程中經調查未設有收購站的，都存在此風險。大都的做法是廢舊物資經營企業自己找來或請自行收購人員提供若干實際沒有銷售廢舊物資人員的身份證，讓廢舊物資經營單位人員自行填開，造成實際銷售人員與票面銷售人員不相符。

2、違章開具收購發票的風險點的分析

許多制造類企業銷售工業廢料、廢品、下腳料或商業企業銷售包裝物給中間商或直接銷售給廢舊物資經營企業，借用廢舊物資經營企業執行政策規定有松有緊、有守法有不守法的漏洞，為了將廢品銷售不入賬、偷稅，不開票給廢舊物資經營企業，而廢舊物資經營企業利用自行填開廢舊物資收購發票的便利條件，自行填開收購發票入賬，造成了為銷廢企業開票的涉稅風險。

3、經營企業高增值稅稅負的風險點的分析

具有關聯性或其他利益關系的廢舊物資經營企業和用廢企業，因為政策原因，用廢企業可以用廢舊物資經營企業開具的銷售發票抵扣10%的增值稅額，用廢企業為了偷稅，可能要求經營企業多開銷售發票，因為稅務部門近年來加強了用廢企業的納稅評估，對其投入產出很重視，所以此類虛開一般不為銷售數量的虛開，而為經營企業銷售金額的高開，而虛開的部分繳納的`增值稅，新政策可由財政按比例返還，所以應注意經營企業高增值稅稅負的涉稅風險點。

4、經營虧損的風險點的分析

由于對用廢企業高開銷售額的需要，而經營企業又不想交納企業所得稅，所以，經營企業存在提高收購單價、虛提收購金額的涉稅風險，如果經營企業提高了收購單價，其主營業務利潤必然很小，加之，“三項費用（銷售、管理、財務費用）”的列支，就造成了企業的經營虧損。

5、關聯交易銷售單價偏高的風險點的分析

如果關聯交易銷售單價偏高，高于同期正常交易價格，又無正常理由，就可能存在經營企業虛提銷售單價，用廢企業虛抵進項稅額的現象。

6、關聯企業增值稅稅負下降的風險點的分析

如果用廢企業通過虛提購進金額、虛抵進項稅額，關聯企業增值稅稅負就會下降，所以，關聯企業增值稅稅負同比下降，就有可能存在涉稅風險。

二、控制措施

1、加強收購發票票、貨、款一致性的調查。采取抽查方式，按一定比例對廢舊物資銷售人、銷售數量、銷售單價和發票所列數據進行一致性的調查。

2、對廢舊物資經營企業是否設立收購站進行調查。對未設立收購站的企業多次重復出現的出售人進行票、貨、款一致性的調查。

3、對收購款項實行實名銀行存款支付制度。由于廢舊物資經營企業收購環節不像農產品收購存在收購季節忙的現象，所以銷售人應提供身份證明，并在收購發票上簽字確認，同時經營企業應設立實名支付臺賬，注明收款人、收款地址和聯系方式，以備稅務機關巡查、核實。

4、分析行業風險。對廢舊物資經營企業增值稅稅負高于去年同期稅負20%以上的、對廢舊物資經營企業增值稅稅負持續上升的、對關聯交易銷售單價高于其他同行正常交易價格20%以上的、對關聯用廢企業值稅稅負同比下降20%以上的、對廢舊物資經營企業出現大額虧損的，應進行風險點的分析，實施納稅評估或發現偷稅的稽查。

5、建立《廢舊物資經營企業管理辦法》。根據政策規定和管理要求，建立規范性的管理辦法，使經營企業守法經營，提高對稅收的遵從度。

第7篇 縣保健食品化妝品風險管理調研報告

為全面落實國家、省、州局20__年保健食品化妝品監管工作部署，貫徹執行《__省20__年食品安全專項整治“百日行動”實施方案》，建立健全日常監管機制，有效保障保化品質量安全，進一步提高?；繁O管科學化、規范化、法治化水平，20__年5月以來，我局在轄區內開展了保健食品化妝品風險管理調研與專項整治工作，現將情況報告如下：

一、 基本情況

截至20__年5月，我縣無保健食品專營單位，有兼營單位85

家，其中藥品經營企業65家、超市及其他門店20家;無化妝品批發企業，有化妝品零售單位68家，其中專營店25家、藥品經營企業12家、超市及小賣店等31家、美容機構26家、美發機構112家。

共調研檢查了保健食品經營單位42家，其中藥品經營企業20家、超市及其他門店12家;化妝品經營單位31家，其中專營店15家、超市10家、美容機構10家、美發機構30家。

二、本次調研及專項整治工作的方法和重點

本次調研與專項整治采取了實地調研與專項檢查相結合的方式，以宣傳培訓、責任落實、日常檢查與查處違法行為為手段，重點對以下內容進行了調研及專項整治：

(一)保健食品。

1. 重點調研保健食品經營單位建立執行索證索票制度及所經營保健食品合法性的情況。認真檢查保健食品包裝、標簽、說明書及宣傳資料是否合法合規、嚴厲查處銷售假冒偽劣保健食品等違法違規行為。

2. 結合20__年__州保健食品監管工作要點及食品安全專項整治“百日行動”，重點對減肥、輔助降血糖、緩解體力疲勞類保健食品進行專項檢查。

(二)化妝品。

1. 重點調研檢查化妝品經營使用單位購進渠道的合法性以及建立健全并執行驗收、索證索票制度的情況。

2. 以化妝品專營單位、美容機構為重點，加強對美白、祛斑、祛痘以及防曬類等特殊用途化妝品合法情況的調研檢查。

3. 以美容美發機構為重點，調研檢查是否有使用“三無”化妝品、過期化妝品、違法添加化妝品以及自制化妝品等違法違規行為。

三、目前我縣保健食品、化妝品監管中存在的主要問題

(一)法律法規不健全、不配套，監管依據不充分，致使監管措施不力。

《食品安全法》頒布實施后，保健食品監管后續的相關配套法律法規、規范性文件甚至《保健食品監督管理條例》尚未出臺，現有的化妝品監管相關法律法規也早已無法滿足新的監管需要，對保健食品、化妝品的監管缺乏有力的法律依據，對在監管中存在的許多違法違規行為，基層執法人員常常感到監管措施乏力，力不從心。

(二)職能移交后，環節界定模糊，部門之間溝通交流不暢。

職能移交后，由于新的配套的法律法規尚未出臺，在一些環節上出現了界定模糊的情況，就我縣而言，《食品安全法》出臺后，保健食品、化妝品的監管職能很快移交給了食品藥品監督管理部門，原來的行政許可部門就停止了保健食品、化妝品《食品流通許可證》、《衛生許可證》的發放，而現行法律法規也未對此作出明確規定，從而導致了部門與部門之間、監管者與經營者之間溝通的困難。

(三)保健食品監管方面存在的其他問題。

1.保健食品批準文號標示不統一。由于保健食品監管歷史的沿革，造成了目前保健食品批準文號標示的不統一，產品有效期的要求不一致，常常使消費者和基層監管部門感到困惑。

2.生產廠家“一號多用”，或者冒用其他合法廠家批準證號。生產廠家為占據市場份額，擅自增加產品類型，常見如補鈣類保健食品同一個批準證號被同時用于兒童型、孕婦型、高鈣型或不同口味等。同時，還存在冒用合法企業批準證號的情況，例如，在此次專項檢查中，我局就查獲了涉嫌冒用合法企業生產的氣血雙補案1件，目前已立案調查。

3.虛假廣告夸大宣傳，手段愈加隱蔽。隨著監管部門對違法保健食品廣告的打擊整治，近年來未發現我縣有通過電視媒體發布虛假宣傳廣告的行為。但保健食品推銷從發宣傳單、貼廣告等傳統方式轉向隱蔽的居民小區，采取在監管單位八小時工作時間以外通過推銷員現身說法、免費體檢、健康講座以及贈送牙膏、雞蛋、餅干等花俏小禮品的方式進行宣傳，夸大產品功能，引誘欺騙消費者尤其是老年、文化素質偏低的消費者消費。

4.索證索票以及進貨查驗、銷售記錄不完善。通過調研檢查發現，我縣大部分經營單位都建立了索證索票、進貨查驗、購進銷售記錄制度，但在執行中還存在資質收集不齊全，尤其是檢驗報告未逐批收集的情況，存在購進、銷售記錄不完善，記錄要素不齊全，只記錄大宗品種，數量小的品種未進行記錄等情況。

(四)化妝品監管方面存在的其他問題。

1.從業人員素質普遍偏低，培訓不到位。規模較大的化妝品經營單位，從業人員素質相對較高，單位對員工培訓教育也較為重視，能有計劃、有重點地對員工進行培訓并建立檔案，但絕大部分經營單位從業人員素質普遍偏低，甚至有從業人員對化妝品效期等常識都不甚了解，加之人員流動性大，對化妝品的相關專業知識培訓較少，對化妝品相關法律法規更是一無所知。有的甚至連自己歸屬于哪個部門監管都不清楚。

2. 絕大部分從業人員未進行健康檢查。除個別規模較大的化妝品經營單位、部分兼營化妝品的藥品經營企業按照《__省化妝品衛生監督管理辦法》的規定對直接接觸化妝品的從業人員進行了健康檢查外，其他單位的從業人員均未按要求進行健康檢查。

3. 存在購進渠道不規范、索證索票制度執行不嚴的情況。轄區內大部分化妝品經營單位都建立了索證索票制度，但在執行中除個別較大規模經營單位外，還普遍存在購進化妝品時未嚴格審查供貨方資質，索證索票制度執行不嚴格，索取的購進票據僅為開具了數量、單價、金額的要素不全的手寫單據的情況，甚至還存在未索取相關資質證明材料以及購進票據的行為。

4. 存在同系列化妝品共用一個號的“一號多用”情況。由于生產廠家要取得化妝品衛生許可證，尤其是進口化妝品衛生許可批件，從經濟上、精力上都需要大量的投入，加之地方保護主義思想造成的對“一號多用”行為有意或無意的默許，有的生產廠家尤其是小規模的生產廠家就采取“一號多用”的方式生產同一系列產品，尤其以防曬、祛斑、祛痘等特殊用途類化妝品為突出。

5. 小化雜類化妝品未標明相關許可信息的情況較為嚴重。洗面奶、化妝水、護膚霜等常規化妝品，其產品包裝上一般都標明了生產及衛生許可證等相關信息，但對于小化雜類化妝品還存在未標明上述信息的情況，最為突出的有指甲油、價格低廉的唇彩、胭脂等。

6. 部分經營單位還存在銷售過期化妝品的情況。部分化妝品經營單位，尤其是規模較小的單位，對化妝品過期情況未引起重視，甚至認為過期時間不長，又非入口產品，不會存在什么安全隱患。在此次專項檢查中，我局就查處了銷售過期美容霜、過期面膜的違法案件2件。

7. 美容機構使用超過有效期化妝品以及違法添加情況時有發生。由于美容機構服務人群的特定性、直接性、現場性，顧客往往希望起到立竿見影的效果。為了迎合顧客的心理，留住客源，部分美容院不得不采取一些不規范的措施，比如，進行抗粉刺、祛痘時添加甲硝唑、氯霉素，美白護理時添加vc針劑等。還有自制所謂純天然面膜的情況更是比比皆是。

另外，由于美容服務的特殊性，美容院還會使用一些多人共用的大包裝產品，對這部分產品單個顧客對產品的歸屬感不強，對產品的情況關注度不高，因此滋生了使用過期產品而顧客全然不知的情況。有的美容機構為節約成本還存在不區分顧客膚質使用產品的情況，所有這些行為，勢必造成很多安全隱患。

8. 美發機構使用的化妝品較為混亂，尤其以染發、燙發類為突出。美發機構使用的洗發用品一般有兩種：一種是顧客在美發店購買后存放在店內，美發店提供服務使用，這部分產品由于顧客對產品歸屬感強，對產品情況關心，所以問題相對較少;另一種是由美發店統一提供多人共用的大包裝產品，這類產品由于是多人共用，加之顧客流動性大，所以顧客對產品情況一般都不太在意，因此造成了部分美發機構為了利潤最大化而使用小廠甚至是小作坊生產的質量較差的，有的甚至是沒有取得生產許可的產品。

美發機構使用的燙發、染發產品問題尤為突出。因為利益的驅動再加之長期處于監管真空，美發機構使用的燙發、染發產品質量令人堪憂。由于燙發、燙染發劑一般都需要幾種制劑混合使用，加之顧客在美發機構消費時關注點往往更多在其技術上，所以燙發、染發劑使用時到底添加了什么成分、是否超過有效期、是否合法，常常被忽視，導致部分美發機構堂而皇之使用不合格的燙發、染發劑而不被發現。

9. 化妝品銷售使用過程中出現糾紛時鑒定困難。由于化妝品的特殊性，在使用中會有部分受用者出現不同程度的不適，如果情況輕微，經營單位尚有能力與消費者協商處理，但如果情況稍微嚴重，需要對是否是化妝品質量引發的問題進行權威界定時就非常困難。加之目前維護消費者權益的相關部門往往采取簡單的、要求經營單位息事寧人給予經濟補償的方式，這就給經營單位和消費者都帶來了困惑，雙方權益得不到合法、正當的保障，也無利于整個行業健康、有序、法治發展。

四、存在問題的原因及采取的措施建議

因為?；繁O管長期以來都處于多部門、多頭監管，所以雖然目前保化品已經劃歸食品藥品監督管理部門監管，但由于法律法規的滯后，食品藥品監督管理部門又幾經機制改革，監管隊伍建設不足，監管能力非常缺乏。保化品國家標準不明確，從業準入門檻低，從業人員素質普遍偏低，宣傳培訓不到位，法律意識淡薄，消費者對?；菲谕豢茖W，安全意識不足，導致目前理性消費?；返牧己蒙鐣諊形葱纬?。要進一步提升保化品安全狀況，確保老百姓身體健康及生命安全，同時提升整個行業發展水平，建議采取以下措施：

(一) 盡快健全完善保化品監管法律法規，使監管工作能夠有法可依。

?；番F行法律法規已不適應當前不斷發展變化的新形勢，必須盡快修訂。應根據《食品安全法》制定一套適用于我國?；繁O管的法規條例，不但要規范保化品的注冊審批、生產經營過程，還要不斷健全和完善保化品的市場準入(退出)、質量檢驗、安全評估、安全監測和監督抽查、質量預警、廣告宣傳以及產品標志、標識、標簽等管理制度。還應根據美容美發行業的特殊性制定更有針對性、更具操作性的法規制度，更好地保護消費者的合法權益。

(二)狠抓監管隊伍建設，提升監管能力，打造一支適應新形式的高素質監管隊伍。

采取請進來、送出去等多種方式，充分利用網絡等媒介，以?；废嚓P法律法規、管理規范等為內容，加強對監管人員的系統培訓教育，打造一支政治思想過硬、法律法規熟悉、業務能力強、工作責任心重的高素質監管隊伍。

(三)提高從業人員法制意識和安全意識，強化企業是第一責任人的責任意識。

部分保健食品、化妝品經營單位對法律法規、國家標準、企業理念、質量管理等不甚了解，缺乏競爭意識和發展意識，保化品安全觀念缺乏，安全意識淡薄，有的甚至連最基本的社會責任感和守法意識都不具備，對執法部門的監管不理解甚至存在抵觸情緒。以保化品專業知識及相關法律法規為重點，加大對從業人員的培訓教育力度，從而提高從業人員法律意識、安全意識。與企業簽訂并督促其按質量安全責任書的責任要求從事經營，真正擔負起質量安全第一責任人的責任。

(四)借助各種渠道大張旗鼓對消費者進行宣傳，培養理性、成熟、依法的消費群體。

通過播放公益廣告、懸掛宣傳橫幅、經營場所懸掛安全警示、發放宣傳單等各種渠道，采取“六進”、舉辦講座、開辦宣傳網站等多種形式進行宣傳，使廣大消費者能正確認識保化品的作用，保持良好心態，提高識別能力，科學消費、理性消費、健康消費。同時，采取公布舉報電話、發布打假信息、公示法律法規制度等方式加大社會監督力量，形成全民參與、人人打假的氣候，使制假售假行為受到遏制。

(五)創新監管機制，促進行業規范發展。

作為監管部門，提升行業整體發展水平也是檢驗監管水平、監管效果的一個標桿。要根據當地化妝品行業的實際，在不違背相關法律法規的情況下制定不同監管措施，在打擊違法違規行為的同時，要對整個行業進行扶優治劣。比如，根據化妝品專營店、美容、美發機構、大型超市、小攤店各種不同業態采取符合實際情況的不同監管措施;對特殊用途類化妝品、基礎類化妝品實行重點監管，對一些銷售量小的、安全隱患不大的小化雜類品種采取逐步規范的措施。

(六)堅持源頭治理，加強區域合作。

上游不防風治沙，下游又且能保持水土??；芬膊焕?，其流通性強、覆蓋面廣，違法產品雖然發現在市場，但源頭在生產，要真正做到鏟除違法行為，堅持源頭治理是關鍵。所以，必須從準入審批、生產、流通、不良反應監測等多環節入手，多部門協作，跨區域共同作戰方可見成效。

(七)加強抽驗機構和檢驗隊伍建設，加大抽驗力度，提高抽驗靶向性。

?；啡绻嬖诎b、標簽、標識不合格、被污染以及超過有效期等從表面就能判斷的違法違規，執法人員只要加強專業知識學習，強化工作責任心，一般都能發現。但要判斷產品成份是否合格、用量是否準確，是否添加了違法違禁成份等就必須通過相關技術檢驗，但目前在基層監管部門該項技術支撐根本無法滿足監管需要，因此，必須下大力氣加強檢驗機構和檢驗隊伍建設。

應加大對改善睡眠、輔助降血糖、緩解體力疲勞、減肥類保健食品以及對防曬、美白、祛斑、祛痘、燙發、染發等重點產品的抽驗數量和抽驗頻次，提高抽驗的靶向性，充分發揮科學、有效、權威監管手段的作用。

(八)加強日常監管，開展信用體系建設，加大違法違規案件查處力度，做好司法銜接。

加強對?；方洜I單位日常監督檢查，大力開展信用體系建設，對有不良記錄的經營單位增加監督檢查頻次，對存在安全隱患的?；芬皶r采取下架、暫停生產銷售、責令召回、信息通報等有效措施，確保消費者使用安全。對違法違規行為，要依法嚴肅查處，絕不手軟。對涉嫌犯罪的，必須移送司法機關處理。

(九)開展示范建設，發揮示范帶動作用。

根據實際情況，開展質量安全示范建設，打造一批在當地有影響、誠實守信、依法經營的示范單位，以點帶面，發揮市場引領作用。

(十)引導、鼓勵建立行業協會，充分發揮其橋梁紐帶作用，促進行業自律。

引導鼓勵以法律意識強、管理規范、配合積極的經營單位為主體，建立行業協會，通過行業協會搭建平臺、反映訴求、傳遞信息，依照法律法規組織開展行業內訓，開展行業評比，督促企業自律，營造?；沸袠I上進、守法、安全、專業的良好氛圍。

第8篇 稅收風險管理自查報告

某某國稅局：

我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業，經營范圍為方便面、掛面、粉絲、調味品的生產與銷售。注冊資金1000萬元。

我公司于20__年正式生產運營，設有供應、生產、物流、營銷、財務等部門，遵循企業會計核算方法，設置總賬、明細賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報按照要求統一進行網上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產稅、教育費附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務等代理機構。我公司每年都聘請某稅務師事務所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現將我公司的自查情況匯報如下：

我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發票是真實合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發票用于抵扣。

用于抵扣進項的運費發票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產發生的運費或銷售免納增值稅的固定資產發生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業發票和國際貨物運輸發票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發票抵扣進項稅額等情況。

我公司取得的增值稅普通發票、通用機打發票、手工發票等，已經國稅網站查詢，查詢信息與票面均一致。

不存在購進房屋建筑類固定資產申報抵扣進項稅額的情況。

不存在購進材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應稅項目等未按規定轉出進項稅額的情況。

發生退貨或取得折讓已按規定作進項稅額轉出。

用于非應稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物按照規定作進項稅額轉出。

銷售收入是完整及時入賬：不存在以貨易貨交易未記收入的情況;不存在以貨抵債收入未記收入的情況;不存在銷售產品不開發票，取得的收入不按規定入賬的情況;不存在銷售收入長期掛帳不轉收入的情況。不存在視同銷售行為、未按規定計提銷項稅額的情況

不存在開具不符合規定的紅字發票沖減應稅收入的情況：發生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發票和賬務處理符合稅法規定。

營業收入完整及時入賬，現金收入按規定入賬;給客戶開具發票，相應的收入按規定入賬。按《營業稅暫行條例》規定的時間確認收入，準時完成納稅義務。

不存在各種減免流轉稅及各項補貼、收到政府獎勵，未按規定計入應納稅所得額。

不存在利用虛開發票或虛列人工費等虛增成本、使用不符合稅法規定的發票及憑證，列支成本費用、在成本費用中一次性列支達到固定資產標準的物品未作納稅調整;達到無形資產標準的管理系統軟件，在營業費用中一次性列支，未進行納稅調整。

不存在計提的職工福利費、工會經費和職工教育經費超過計稅標準，未進行納稅調整、計提的基本養老保險、基本醫療保險、失業保險和職工住房公積金超過計稅標準，未進行納稅調整、計提

的補充養老保險、補充醫療保險、年金等超過計稅標準，未進行納稅調整。

不存在擅自改變成本計價方法，調節利潤。

不存在超標準計提固定資產折舊和無形資產攤銷：計提折舊時固定資產殘值率低于稅法規定的殘值率或電子類設備折舊年限與稅收規定有差異的，未進行納稅調整;計提固定資產折舊和無形資產攤銷年限與稅收規定有差異的部分，已進行了納稅調整。

不存在超標準列支業務宣傳費、業務招待費和廣告費、擅自擴大技術開發費用的列支范圍，享受稅收優惠。

企業以各種形式向職工發放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。

我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時、準確的完成我公司稅收自查工作。

稅收風險管理自查報告范文

第9篇 銀行支行網點風險管理報告

銀行支行網點風險管理報告

銀行支行網點風險管理報告1

20xx年一季度，我支行十分重視風險管控工作，在嚴格執行上級要求的管理辦法和制度的前提下，我支行細化風險管理，堅持業務發展與風險管理并進的經營策略，現將具體工作匯報如下：

一、內控管理方面

我支行一直將內控管理工作放在突出的位置，逐條逐項將各項管理規范內控要求進行落實與學習，對發現的隱患問題及時進行整改，對整改不到位的地方向相關部門反饋，建立內控、案防學習文件和整改檔案，建立重大事件應急預案及處置方案，切實做到有查必改，使各項措施真正落實到實處；加強支行反洗錢監督力度，規范反洗錢管理流程；積極開展員工排查工作，對支行員工“八小時以外”的行為進行深入排查，從側面了解、關注員工的思想動態。

二、制度管理方面

支行員工熟知《中國郵政儲蓄銀行業務制度》、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》，能正確掌握業務流程操作風險識別方法，管理人員能了解全行金融案件治理政策、風險管理制度、案件風險防控措施和特發事件應急處置等，并且對業務流程操作風險及防控措施以及相關規章制度和工作要求等內容熟悉。對日常管理檢查、業務檢查、風險排查、審計監督發現問題都能及時整改落實。特別對柜員工號使用、開戶、驗印、業務印章保管、大額支付的授權等業務環節，責任到人，明確不相容崗位和業務，堅決斷絕串崗、混崗或違規兼職等問題的發生。同時我支行每日至少一次對大額、反洗錢系統客戶進

行跟蹤核實；每旬至少一次對現金、重要空白憑證等進行盤核；每月至少一次對開戶、掛失、大額存取、大額現金、客戶預留印鑒、業務章戳、設施設備進行自查；每季度至少一次對支行整體風險管理情況進行總結分析。做到嚴格把控支行各項管理制度。

三、安全保衛方面

支行配備一名保安和安全員，并制定各崗位職責，支行每月都開展一次安全學習和安全演練，每位員工都能熟悉各項演練預案和安全器具的使用；支行案防設施設備都符合相關制度要求，x月xx日監控系統出現故障，及時向保衛部進行報告并及時更換。為此我支行對安全設備設施進行安全自查，從中發現不少問題，能及時整改的已整改，不能及時整改的已書面形式報告保衛部。案防器材都能正常使用，支行每月20日都會對110報警系統進行測試。

四、員工培訓教育方面

支行實行每日晨會提示風險防范點，每周例會風險防范培訓，為加強員工風險合規知識教育，加強安全生產教育工作，加強網點應急預案的學習和演練，提高員工安全防范意識，提高員工異常事件的應急處置能力?，F按照上級案防要求對演練錄像進行拷貝保存以待上級檢查。支行能嚴格把控各項風險、完善各項服務管理制度，在規范員工工作流程和服務行為下強化自律約束、合規經營，不斷提高支行整體風險管理能力，努力將風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。

銀行支行網點風險管理報告2

滁州市分行：

20xx年三季度定遠縣支行接受了系統內滁州市分行審計部對定遠縣郵政儲蓄網點的日常頻次現場檢查，同時協助配合審計部開展了對定遠縣支行“20xx年度縣（市）支行內控評價”活動。接受系統外中國人民銀行定遠縣支行為期5天的“2023年反洗錢工作開展情況”檢查，現將定遠縣支行二0一一年第三季度的風險情況分析、匯報如下：

一、20xx年第三季度我行各類風險管理狀況

（一）操作風險狀況

1、網點硬件設施的配備向前邁進一大步，但問題是在設備配備前或同時未能對此設備的規范使用范圍進行培訓與指導，致使絕大部分網點將身份證鑒別儀、長短波鑒別儀完全作為一種擺設，經辦柜員辦理相關業務時應履行未能履行鑒別義務。

2、定遠多數郵政代理網點柜員存在“儲蓄專用章”與“業務專用章”、“轉訖”與“現金訖”章使用范圍模糊，實際使用錯誤現象。

3、重空憑證保管、使用方面存在操作風險。通過本季度對網點的現場檢查情況來看，網點存在重空憑證未能按制度規定的要求進行使用、作廢等處理；匯兌聯網取款通知單

空白結存數網點時有賬實不符。

4、網點三級權限制度名存實亡，時有綜柜令牌公開在網點由普柜保管、使用；時有綜柜使用他人普柜工號臨柜勞業；時有兩人共用一人工號營業等等。

（二）聲譽風險狀況

1、隨著銀行服務理念的強化，網點柜面人員及專職營銷人員的規范化的宣傳、服務正在逐步形成中，但由于過往業務的辦理、管理方面存在的.遺留問題時有帶來郵儲銀行信譽的負面影響。

2、因一些柜員業務人員的服務態度或言語或業務行為不恬當，致使一些客戶可能在辦理某類業務時往返于幾個網點間，未能真正落實“誰受理，誰負責”的首問負責制，致使客戶投訴的的概率可能上升。

3、通過近期人民銀行定遠縣支行對我行的反洗錢檢查情況來看，存在網點柜員、后臺監控崗各有不同程度的對業務制度的不了解，更談不上掌握并應用了，這就可能造成同一客戶同一類業務在不同經辦柜員處辦理，需提供和滿足的條件要求不同，可能致使客戶的吵鬧近而影響我行聲譽。

二、20xx年第三季度我行各類風險狀況的分析及管控措施

（一）操作風險狀況分析及管控措施

1、建議營業網點上級管理部門加強對員工的業務培訓，

尤其是對客戶身份及提供的交易憑證的鑒別，對相關業務操作層面需使用的設施要進行手把手演示，確保每個柜員都能掌握設施的規范使用，設每臺設備都發揮其應有的作用。

2、組織所有儲匯業務人員進行一次對皖郵銀發?2009?290號文的學習。內容是省分行轉發總行《關于印發＜中國郵政儲蓄銀行業務印章管理辦法（試行）＞的通知》。

3、嚴格要求銀行憑證管理部門對網點重空憑證的請領、使用、作廢/上繳等操作進行把關審核，督促指導網點規范“使用”重空憑證。

4、要求各類網點的上級主管部門對各層面業務檢查出的有關三級權限制度執行不力的問題進行統一梳理，并采取嚴懲措施，扼制“不良作為”的漫延。

（二）聲譽風險狀況分析及管控措施

強化系統功能。強化網點、后臺監控崗人員的對新業務制度的學習氛圍，杜絕個人業務素養高低不齊所致客戶投訴。理性處理業務糾紛，確保郵政儲蓄銀行在社會上的良好聲譽。

定遠縣支行

二0xx年九月一日

第10篇 對郵儲銀行合規風險管理機制建設的思考調研報告

商業銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作為風險管理的重要內容，合規管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現“又好又快”發展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風險管理顯得尤為重要。

一、目前郵儲銀行在合規風險管理機制建設中存在的問題

風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配制及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術手段和專業人才，這些都不利于推進合規管理機制建設。

風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業的大學生組成，多數員工沒有經過專業培訓，對合規風險管理就是經營效益的理念認識不夠，漠視風險的粗放經營觀念和行為依然存在，合規風險管理意識沒有貫穿到業務拓展、經營管理的全過程。

內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內控制度，且內控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發新產品、拓展新業務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現實發生的風險，導致操作性不強。

二、加強合規風險管理機制建設的基本思路

建立有效管理合規風險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實際，合規風險管理機制包括以下幾點：

建立合規風險組織體系。組建獨立的合規部門，在基層郵儲銀行配備合規風險審查人員。積極推行合規部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業技能，熟悉銀行經營管理，經驗豐富的合規崗位人員，完善風險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門是銀行專門實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，員工對其業務活動的合規性負責。此外，業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，主動地進行動態合規自我評估。

創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。 二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。

培育合規風險管理的企業文化。一是全員參與。合規是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“合規創造價值”等理念，使合規成為銀行全部員工的行為準則和自覺行動，才能保證合規管理的貫徹落實。二是提高員工合規能力。加強合規培訓和宣傳，大力開展崗位操作和職業道德培訓、政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識和風險識別能力，了解自己在操作中的風險點，將合規理念貫穿到業務操作每一個環節和所辦理每筆業務中，在經營發展上杜絕違規行為。此外，可以定期組織開展合規風險大討論活動，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動發現和暴露合規風險隱患或問題，對相應的業務政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。

梳理各業務流程中的風險點。加強梳理各項業務流程，對可能導致操作風險的業務流程、環節或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等制定防范措施，抓好內部的協作配合，做到業務線、風險合規線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環節嚴密配合，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風險才能得到有效控制。

第11篇 銀行風險管理崗位竟聘報告

銀行風險管理崗位竟聘報告

尊敬的各位領導，各位評委：

晚上好！

我是資產風險管理部______，86年入行，先后從事會計、儲蓄、信貸法律和資產風險管理等工作。1995年在職大學本科畢業，經濟師。04至05年榮獲省行不良資產處置“特別能戰斗”先進個人、股份制改革先進個人一等獎榮譽稱號。連續兩年考核稱職，現任資產風險管理部中級客戶經理。

首先，匯報05年10月以來我做的主要工作：

一是具體組織參與不良資產清收處置工作。近一年來，共組織參與不良資產清收處置項目_____個，涉及不良本金_____萬元；先后通過現金收回不良貸款本金_____萬元、呆賬核銷不良貸款_____萬元；處置抵債資產及閑置資產5戶，收回現金_____萬元；完成了_____戶不良貸款客戶盡職調查及處置預案、不良貸款客戶清戶及基本清戶_____戶；完成了_____戶賬銷案存檔案資料整理、入檔，現金清收賬銷案存_____萬元；遷徙不良貸款_____戶，累計金額_____萬元。為我行加快不良資產處置，進一步夯實資產質量作出了努力。

二是完善不良資產剝離后及閑置資產處置后續工作。繼去年6月份全面完成剝離工作后，我作為剝離工作具體實施者，針對其后續工作：政策上為各方面做好指導、解釋、咨詢服務；數據上報準確，多次得到省行好評；檔案資料已全部入庫存檔，規避了我行剝離后風險。已基本完成了閑置資產處置后過戶手續，由于歷史原因，6月份處置的閑置資產手續不完備，暇疵眾多，辦理過戶非常困難，特別是一宗房屋面積與實際面積不符，且買受人按拍賣合同小于實際過戶面積，我行自留實際面積大于產權證面積，通過與買受人及省產權、房管、財政契征、稅務、土地的部門多次勾通，得到理解，已基本完了過戶手續，從而為我行自留房產增加面積近30平方米，實際面積與分割后新辦理的產權證完全吻合。

三是推動全面風險管理建設。切實履行風險委員會秘書處工作的各項職能,審查各項風險預案,擬定上會風險議案,主撰了《20xx年度分行風險管理報告》及《20xx年中期分行風險管理報告》，為提高我行全面風險管理水平奠定了基礎。

二、競聘的優勢和特點

大家知道，當前困擾我行發展的主要障礙，就是不良貸款問題。全面建設風險管理，加快不良資產處置步劃是我行乃至今后一段時期主要任務。我從事資產風險管理及不良資產處置近10年了，認為有以下優勢：

一是我熱愛這項工作，具有豐富的風險管理工作經歷。自_____年開始至現在，我始終堅守在資產風險管理這個艱巨而又神圣的工作崗位上，回顧自己取得的認識和成績，自豪的是近十年的青春年華未虛度。近十年，我為我行的資產風險管理事業作出了應有貢獻。曾參與全國職工再就業優化試點城市工作，為我行在階段內信貸資產結構調整和優化奠定了基礎；協助領導組織實施第一次不良資產剝離及債轉股工作，為全行不良資產降低及經營效益提升起關鍵性的作用；特別是去年4月份國務院批準工商銀行進行股份制改革，參與實施財務重組即第二次不良資產剝離工作，隨著政策性及商業性剝離的簽約，為我行加快財務重組步伐起到決定性作用。歷年來，我擔負著對全行不良資產處置業務指導及咨詢，同時參與并制定及實施不良資產處置方案，通過綜合靈活運用各種不良資產處置政策，完成了多宗處置重大項目，多次得到省行部領導的高度贊賞。

二是我熟悉這項工作，具有良好的業務素質。我熟悉風險管理工作的操作流程以及不良資產處置政策規章，多次被省行抽調參于重大剝離、債轉股、呆帳核銷工作。具體完成了如__________等等重大企業處置工作，特別是近期有待完成的_____的處置。_

三是我能做好這項工作，具有較強的組織、管理和協調能力。我業務精熟全面，一直承擔了主要風險管理文件及處置預案的起草工作，牽頭擬定規章制度、工作安排、考核辦法及獎勵辦法，并獨立承擔了多項具有全行影響性的工作，協助組織全行二次剝離工作；僅用一星期時間，組織完成核銷小額損失貸款158戶，得當省行的好評；獨立組織大規模閑置資產及抵債資產的拍賣工作；協助審計署對我行部分剝離及不良資產處置的延伸審計，展示了我良好的溝通協調能力，得到多方面領導好評。

我所取得這點成績，離不開組織的培養、領導的關心和同志們的幫助！借此機會，向各位領導和同志們表示衷心的謝意。

今后，我將繼續發揚“特別能戰斗”的吃苦精神，勤奮工作，為分行的改革發展作出新貢獻。

謝謝大家！

二〇〇六年九月二十日

第12篇 廉政風險防范管理工作的自查報告

根據xx紀委紀《印發《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發201x3號）和《關于印發《xx20xx年關于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發20221號）文件精神，我局結合實際，全面推進反腐倡廉建設，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務，取得了階段性成果，現將工作的自查報告如下：

一、主要做法

（一）制定活動《方案》，明確工作思路

1、 進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領域，扎實推進具有我局系統特色的懲防腐敗體系建設，根據《印發《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發201x3號）文件精神，我局領導班子高度重視，立即召開了領導班子會議，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署。根據xx紀委《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx、xx、xx、xx副局長為副組長領導小組。領導小組下設辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施。領導小組辦公室設在局辦公室，辦公室主任由副局長xx同志兼任，相關部門參與工作。為做好該項工作，局領導小組研究制定了《xxx局關于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發執行。

2、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點、分步實施、扎實推進、務求實效的總體要求，著眼于保證權力行使、資金運用、項目建設和干部成長安全，緊緊圍繞制度、監督、懲處、糾風、改革等懲防體系建設，著力構建具有我局特色的內部廉政風險預警防控體系，做到“關口前移，主動預防”，實現由側重遏制向懲防并舉、重在建設轉變，由側重事后處置向事前預警防控轉變，由側重監督干部向監督、保護、激勵干部相結合轉變，由側重設置“高壓線”向注重營造干事創業“安全區”轉變，形成制度完善、程序規范、監督到位、考核和評價機制配套的體系。

3、按照xx紀委的部署，我局結合自身實際，在進一步明確職責和權限的基礎上，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關措施、實施有效監督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行，即：學習動員階段、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監督管理階段、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署，進行逐級動員

召開動員大會，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作，充分認識xx系統各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領導們的事，跟普通職工沒有關系”的麻痹思想，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。

（三）突出工作重點，查找廉政風險

結合工作實際，從領導、中層干部、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找、相互查、部門審、領導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險，重點排查具有工程建設、政府采購、行政審批、行政處罰等權力的工作崗位。一是查找領導崗位風險。根據領導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業務運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險。根據中層崗位職責定位，針對審批、管理、執法等重要環節，查找行使行政審批權、自由裁量權和現場即決權、內部管理權等過程中存在的廉政風險；三是查找其他崗位風險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執行制度等過程中存在的廉政風險。

二、工作成效

在局領導班子的高度重視和各部門積極參與配合，領導小組辦公室的組織協調、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效。

（一）強化了廉政意識

開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育，通過學習動員、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權力濫用，促進干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中。

第13篇 醫療質量安全管理和風險防范自查報告

醫療質量安全管理和風險防范自查報告范文

衛生局：

為加強醫療安全管理，貫徹落實各項規章制度和法律法規，強化醫務人員質量安全意識，不斷規范診療行為，鞏固醫療質量萬里行活動成果，防范各類事故的發生，保障人民生命及財產安全，按照衛生局轉發的文件“關于進一步加強醫療機構醫療安全管理的通知”的要求，我中心醫療安全領導小組于2023年7月10日下午召開了由各站站長、護士長參加的進一步加強醫療安全管理專門會議，傳達了文件精神，并組織對中心及下設的五個社區衛生服務站進行了全面的醫療安全工作自查自糾，現將自查情況匯報如下：

一、加強領導，認真組織安排

為使該項工作順利開展社區衛生服務中心成立了醫療安全管理工作領導小組。切實提高對醫療安全工作重要性的認識，加強組織領導，完善管理機構，配齊專職管理人員，強化內部監督管理;要明確科主任和護士長是科室質量管理第一責任人，全權負責科室醫療安全，將責任分工落實到每一個人，形成人人重視醫療安全、人人落實醫療安全的良好局面。

二、自查情況

1、機構管理自查：中心及各站均有衛生局下發的機構執業許可證，且均在有效期內使用。能嚴格按照執業許可范圍內行醫，無跨范圍執業情況，無對外承包及出租科室。

2、人員自查：共有人員53人

3、消毒及院內感染管理情況：

建立和完善了醫療廢物處理管理、院內感染和消毒管理、廢物泄露處理方案等有關規章制度，有專人對醫療廢物的來源、種類、數量等進行完整記錄，定期對重點部位開展消毒效果監測，配置消毒液標簽標識清晰、完整、規范。

對所有醫療廢物進行分類收集，按規定對污物暫存時間有警示標識、污物容器進行了密閉、防刺，污物暫存處做到了“五防”，醫療廢物運輸轉送有專人負責并有簽字記錄。

4、一次性使用醫療用品處理情況：所有一次性使用醫療用品用后做到了浸泡消毒、毀型后由醫療廢物集中處理中心收集，進行無害化消毒、焚化處理，并有詳細的醫療廢物交接記錄，無轉賣等情況。

5、醫療文書自查情況：能夠嚴格按照衛生部有關醫療文書書寫規范書寫，基本信息填寫齊全，診斷與用藥一致，

藥品劑量、品名、規格、數量、用量、用法、核對、調配等規范、準確?，F已全部使用國家和山東省基本藥物目錄藥品。

6、醫務人員臨床用藥和輔助檢查合理、規范

認真貫徹落實《處方管理辦法》、《抗菌藥物臨床應用指導原則》、《醫院處方點評管理規范(試行)》、《衛生部辦公廳關于抗菌藥物臨床應用管理有關問題的通知》和《威海市衛生局關于進一步做好臨床檢驗結果互認工作的通知》等有關文件，積極推進合理檢查、合理用藥。

認真落實處方點評制度，對處方實施動態監測及超常預警，對不合理用藥及時予以干預。

按照《抗菌藥物臨床應用指導原則》的規定，建立健全抗菌藥物分級管理制度，明確各級醫師使用抗菌藥物的處方權限，采取切實措施推進合理用藥工作。

7、醫療糾紛處理及時有效，醫患關系和諧

按照省衛生廳《關于進一步完善醫患溝通制度的意見》，改進服務態度，加強醫患溝通，建立和完善醫患溝通的制度體系;積極開展平安醫院建設，為醫患雙方創造良好的診療環境;認真貫徹落實衛生部、國家中醫藥管理局《醫院投訴管理辦法(試行)》，建立患者投訴管理機制，中心及各站

設立專門意見箱、投訴電話，中心設專人分管接受、處理患者和醫務人員投訴，及時有效化解矛盾糾紛，持續改進醫療質量，全年共接患者投訴3起，經溝通全部達到滿意解決。

三、存在上述問題的原因：

1、人員缺少，一身兼多職，造成無證上崗和超范圍執業現象較為突出。

2、個別醫務人員專業技術水平有待提高，責任心有待進一步加強，致使門診日志、處方書寫、病例書寫、技術操作不夠規范。

3、 “三基三嚴”的培訓時間不足，力度不夠強。

四、整改措施

1、加強領導，健全制度，確保此次專項整治工作的圓滿完成。

2、嚴格執行核心制度和診療規范，不斷提高醫療質量安全管理水平。要嚴格執行各項醫療核心制度、護理工作“三查七對一注意”制度，建立健全疾病診療、護理常規和技術規范，制定并落實崗位職責。狠抓醫務人員“三基三嚴”訓練，廣泛開展臨床醫療、護理、醫技、院感和后勤崗位專業技術人員的崗位練兵活動，做到人人熟悉醫療衛生法律法規和規章制度，人人掌握崗位基礎知識、基本理論和基本技能，

人人注重醫患溝通、防范醫療風險，自覺做到依法行醫、規范服務。要制定完善加強醫院安全管理的制度措施，強化對醫務人員、實習進修人員、返聘人員等的安全教育和管理，嚴格處方權授予的標準程序，堅決杜絕違反醫療操作常規行為的發生，把醫療質量和安全管理的各項工作措施扎扎實實落到實處。

3、有效防范和處理醫患糾紛，積極構建和諧醫患關系。要認真貫徹落實《衛生廳關于進一步完善醫患溝通制度的意見》，進一步完善醫患定期溝通制度、分級預警和投訴處理制度、醫療服務信息公開制度、醫患溝通評價制度、醫療安全事件報告機制和應急處置機制等，一是要深化“以病人為中心”的服務理念，加強對醫務人員的醫德醫風教育，做好對患者及其家屬的健康教育和溝通指導，尊重關心愛護患者，增進醫患信任。醫務人員要自覺遵守道德行為規范，語言文明，態度和藹，杜絕生、冷、硬、頂、推現象，為患者提供人性化的醫療衛生服務。二是及時公布醫療服務信息、醫療服務價格、醫療服務費用，增加醫療服務透明度。三是要建立醫患溝通評價制度，將醫患溝通作為常規項目，納入醫療質量考核和醫護人員定期考核內容，高度重視患者舉報和投訴，處理率要達到100% ，對不合理的醫患溝通形式應及時干預，對因溝通不及時、制度落實不到位造成嚴重后果的，要對責任科室和責任人進行追究。

醫療質量安全管理和風險防范自查報告范文

根據我院關于對醫療核心制度執行情況進行自查自糾的通知精神，為進一步加強醫療質量、規范醫療行為、防范醫療風險，建立和完善醫療質量、醫療安全長效機制，我科于2023年1月30日在全科開展醫療安全自查活動，總結如下：

科室總體醫療核心制度的執行情況較好，能夠高度重視醫療質量與醫療安全，注重基礎管理和環節管理。實施手術安全核查制度到位;有明確轉科、轉院流程，需轉診病人多能先聯系后轉診，對涉及到多科病人能實行首診負責制;實行三級醫師查房，對疑難病例、死亡病例、手術病例能按規定進行病例討論，記錄比較規范;科間、院內會診能按規定執行，會診單審簽為主治或主治以上醫師，全院性會診由醫務處牽頭負責組織;危重病搶救有制度，重大搶救事件有報告程序，搶救記錄能在規定的時間內完成，搶救登記本齊備，搶救設備完好并實行“五定”;值班人員在崗情況良好，無無資質人員上崗情況;交接班內容及書寫格式能按照醫院要求執行，對病區危重病員的病情基本了解;查對制度執行到位;注重手術分級管理，手術醫生對自己能開展手術范圍能夠做到心中有數;科室開展的各類醫療技術已通過審核批準。病歷書寫能按《病歷書寫基本規范》執行;高度重視醫患溝通，新入院病人均能填寫《入院時知情告知書》，特殊檢查、特殊治療、手術、輸血等均能按要求與患方簽署“知情同意書”;輸血管理規范，輸血前均能嚴格進行感染性疾病相關檢查。

在自查過程中，我們也發現一些小問題。對于此類問題，經過科室人員的討論，提出相應整改方案，歸類如下：

一、首診醫師負責制

存在問題：1.由于門診患者眾多，業務量大，不能每個門診病人都書寫病歷。2.因門診及科室上班人員的調整，首診醫師無法對每一位患者負責到底。3.如屬他科疾病，部分醫師未按照要求安排轉診。

整改措施：科室再次重申門診病歷書寫的重要性，對于患者眾多、業務量大的情況下，可通過適當限號、增加門診醫師等方式解決。對于前次就診未能完成診療服務的患者，優先診療。對于轉診患者，首診醫師一定要以負責任的態度安排患者轉診。對病歷不能按規定書寫的情況，嚴格落實責任。因病歷書寫不及時或不書寫門診病歷而發生的糾紛一切責任由個人承擔，與個人績效考核掛鉤。

二、三級醫師查房制度

存在問題：對于常見病種，科室三級醫師查房有時流于形式，內容簡單。對住院病人的病史、病情、治療情況不能進行深入、全面的分析，反映不出上級醫師的水平，缺少實質內涵，且有的內容雷同。上級醫師對查房記錄的審簽不及時、不規范;個別病歷缺少或反應不出三級醫師查房。

整改措施：1.提高重視、加大管理力度：科主任必須對三級醫師的查房質量必須思想高度重視，完善相應管理機構，劃分職責，明確責任，嚴格制度落實，做到從住院醫師到主任醫師、科主任逐級負責、層層把關、2.規范臨床醫師查房行為，加強科室管理：各級醫師必須遵守查房規矩。準備充分、準時查房。科主任查房時，護士長和責任護士均應自始至終參與查房。低年資住院醫師和進修實習醫生均要帶筆記本，記錄主任的分析內容。整個查房要嚴肅認真。通過規范化查房使得各級醫師在查房工作中明確職責，加強責任心。3.促進醫療文

書質量，增強醫師責任心：通過對醫療文書嚴格認真的審查，檢驗醫療文書的真實性、規范性和及時性，督促臨床醫生按病歷書寫規范完成醫療文書，并進行嚴格的獎懲，對出現的不規范的行為給予嚴肅處理，從而可以增強各級醫師的工作責任心，保證醫療文書質量。4.強化業務學習，加速人才培訓：通過業務學習強化基礎理論知識，通過到上級醫院培訓學習和瀏覽醫學雜志等方法，全面了解本專業現狀和新進展，從而提高診療水平。5.加強醫德醫風建設，強化“以人為本”意識。要清楚自己的角色和承擔的義務，理解患者的心理和要求，詳細采集病史、認真規范細致體格檢查，不要遺漏重要的病史和體征，從而研究透徹自己所管轄的病人。

三、會診制度

存在問題：會診單書寫過于簡單，尤其是門診病歷，夜班會診醫師資格不符合規定，多為低年資醫師。

整改措施：高標準嚴要求，貫徹執行會診制度，加強門診病歷的管理及書寫監督。會診派主治醫師以上職稱，夜間急會診由二線醫師負責，隨時指導值班住院醫師，以提高會診質量。

四：疑難病例討論制度

存在問題：大部分疑難病歷都做到了討論制度，部分病歷討論過程過于簡單，程序化明顯。記錄不完善，無法真正達到討論病歷以解決問題的目的。

整改措施：做到病例討論前檢查病歷，看相關檢查是否完備，討論后總結病例，注意討論是否能夠解決問題，是否達到討論的目的。

五：醫患溝通制度

存在問題：主管醫師能夠完成本職的溝通工作，但存在知情同意書告知、簽字不規范、藥品及一次性高低值耗材等自費項目未簽知情同意書。

整改措施：加強責任醫師的責任心，對于各類患者，尤其是危重患者，及時、準確、有效溝通，并按規范要求及時簽署知情同意書。

六：分級護理制度

存在問題：醫師對常見疾病的護理級別適用范圍都了解，學習情況較好，但對于病情復雜、病情不穩定病歷的護理級別掌握不準。

整改措施：通過加強業務學習，了解疾病的發展過程，以便更準確掌握護理級別。督查護理工作，要求其完成相應級別的護理工作。

七：危重病人搶救制度

存在問題：因危重患者病例少，個別醫生對搶救過程不熟悉，病歷書寫不及時全面。危重患者的搶救記錄流于形式。

整改措施：認真組織全科醫師進一步學習，掌握制度的內容。學習本科室危重癥病人的搶救流程，協調全科人員工作間的協作。

八：術前討論制度

存在問題：討論記錄流于形式，特殊病例存在術前檢查不完善，對于手術風險及對策的討論不足。

整改措施：明確術前討論可以采取不同的形式，常規手術需注意患者人體差異情況，如糖尿病患者需注意討論血糖的控制問題，如遇特殊病歷討論，討論前應查閱相關書籍，提高科室人員業務水平。

九：死亡病例討論制度

存在問題：能夠做到每例死亡患者的死亡討論，對于有爭議.

醫療質量安全管理和風險防范自查報告范文

為了進一步加強醫療質量安全，切實樹立“以病人為中心”的醫療服務理念，創建“平安醫院”，深入開展“醫療質量萬里行”，我院開展了醫療質量安全自查自糾活動，執行領導班子的管理理念和要求，強調醫療質量不能只掛在口頭上，要從根本上解決，不斷查找存在的問題隱患，嚴格把守醫療質量關，保證醫療安全，此理念是我院今后工作和發展的重中之重，我們必須要重視，并且具體落實到臨床的每項工作中。

一、嚴抓醫療質量，確保醫療安全

1、嚴格按照專科疾病的診治流程，開展臨床工作，確保醫療質量和醫療安全。

2、嚴格執行三級醫生查房制度，并需要在病情記錄上進行詳細的查房記錄，病情分析、醫療處理和下一步的診療計劃記錄等。

3、嚴格落實執業醫師管理制度。

4、嚴格執行醫生值班制度，做好交接班工作，危重患者必須做到床邊交班

5、做好“晚查房”的工作?！巴聿榉俊卑▽π率栈颊?、危重患者、白天的醫療處理后的結果跟進、化驗單結果的分析和處理、特殊檢查結果、知情同意的溝通、明天將要出院的患者安排、會診患者的處理等，并跟值班醫師進行交接班工作。

6、落實會診制度的執行。

7、各科室質控醫師要加強指控力度，提高病案質量。

8、?？频挠袆摍z查和治療，如介入性的診斷和治療，必須由專科主治或以上職稱的醫師把關，嚴格掌握該類治療的適應癥。

9、針對醫院查房的各項回饋信息，業務辦要進行總結，提出意見，發現問題，及時傳達到相應科室，做好整改，避免犯同樣的'錯誤。

10、每月由科主任牽頭，進行專科的業務學習，更新診治方面的新知識和新進展。每季度前一個月上報季度學習計劃，并檢查上季度學習計劃落實情況。

11、落實疑難病例會診討論制度，目的是在解決疑難病例診療的同時，提高大內科的整體學術水平并同時對下級醫師進行培訓和提高他們的臨床業務能力和水平。

二、落實各項制度，加強醫患溝通增進醫患理解

1、 溝通是非常重要的環節。

(1)做好入院時的溝通：讓患者及家屬了解患者目前的病情，危重患者要由經治醫師詳細交代病情，必要時由科主任交待病情，并簽署病(危)重通知書。要讓患者和家屬了解主管醫師和主管護士的名字，并知道病情溝通的時間。

(2)住院時的溝通：病情的變化、檢查結果、治療方案;特別是診斷和治療出現重大變化時，更要及時溝通。對于白天不能及時來院了解病情的患者，必須把病情交班給值班醫師，讓患者家屬跟值班醫師了解病情。

(3)出院前的溝通：疾病的診斷和治療結果，門診隨診的時間和藥物可能出現的副作用，病情可能出現變化時的處理方法，需要復

查的檢查項目等。{醫療質量安全管理和風險防范自查報告}.

(4)門診患者的溝通：疾病的診斷和治療，藥物的作用和副作用，隨診的時間等。

(5)醫護之間的溝通：落實醫療行為的及時到位，各種檢查是否及時進行，患者病情的變化是否得到及時處理，是否存在醫療隱患或者糾紛。

2、認真落實知情同意書的簽署。對于專科的有創檢查和治療，必須由經治醫與家屬和患者進行當面的溝通，把該診治檢查的必要性、適應癥、可能出現的風險和并發癥、醫療費用、醫療需要觀察或者治療的時間向患者家屬說明，并簽署知情同意書。

3、對于有創性或介入性操作和治療，必須做好術前的準備。

4、進行有創性或介入性操作和治療后，必須設立嚴格的操作規程，做好交接班工作。

5、對于存在安全隱患的患者，如病情危重、病情波動變化大、精神異常、不配合醫療操作、隨便外出等患者，必須做好解釋工作，并取得患者家屬的配合和理解，必要時設立專職陪護人員，并做好交接班工作。

現將醫療質量安全檢查結果向各科室傳達，各科室要對本科室存在的問題進行整改，確保醫療安全。

第14篇 2023年3月風險管理部管理人員述職報告

各位領導同事們：

大家好！ xx 年的工作即將結束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。 xx 年對我是非常重要的轉折點，由運營條線轉到公司業務條線，非常幸運的來到風險管理部，感謝領導給與我新的機遇。來到新的崗位，要學的知識很多，接觸的業務面也很廣，但是在分行的正確領導和各位領導同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責，較好地完成了自己分管的各項工作任務?，F將我 xx 年的工作總結如下，請各位領導和同事們批評指教：

xx年上半年我 在南京路支行任柜員崗位。 柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直 嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和 熟練 掌握 相關技能， 及時 快速 地辦理各項業務， 為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的 cecm 系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統和提高工作效率。青島xx優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業務和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優秀的xx一員。

xx年來，在旗委、政府的正確領導下，我們以鄧小平理論和“科學發展觀”重要思想為指導，深入學習貫徹黨的xx屆四中全會精神、旗委十屆五次全委（擴大）會議精神，樹立和落實科學發展觀，堅持黨要管黨，從嚴治黨的方針，圍繞“進一步解放思...

寒來暑往，在繁忙的工作中迎來了新的一年，追憶往昔，xx年是有意義的、有價值的、有收獲的一年。本學期根據學校領導安排我擔任八年級思想品德課教學，又到學期末，是該好好總結自己在這一學期里的得與失，總結這一學期以來的酸甜苦辣，總...

我叫滿xx，今年50周歲，1982年參加教育工作，32年教齡，中學高級職稱。1982年3月至1990年10月，在xx市長xx中學任初中數學教師，1990年11月至1998年8月在xx省xx市xx區第二小學任小學班主任工作，教小學語文、數學課，1998年9月至xx年10月在...

xx年，在鎮委鎮政府的正確領導下，在區財政局的具體指導和支持下,緊緊圍繞鎮委鎮政府經濟發展總體目標和財政局對財政工作的整體部署，結合本鎮的實際，認真貫徹落實“三個代表”重要思想和黨的“xx大”精神。

各位領導、家長大家好，非常感謝您能在百忙之中參加這次家長會。我叫李翠霞，是這個班的語文教師。學習語文的重要性是不言而喻的。語文學科是一門基礎學科，對于孩子學好其他學科、今后工作和繼續學習，對于弘揚我們中華民族的優秀文化，...

回顧一年來自己所走過的歷程，我作為一名在副科級崗位上的國家公務員，始終能夠按三個代表的要求，兢兢業業，忠于職守，自覺履行一名國家公務員的職責。

各位領導、同志們大家好！ 我是城鎮管理局監察中隊監察員李xx，今年28歲，我是于xx年11月20日參加城管局工作的。我的職責是協助監察局長做好城鎮市容市貌監察，居民轄區城鎮建設和管理，對環衛小隊環境有檢查監督管理責任。

尊敬的各位領導和老師們，大家下午好！ 時間飛逝，本學期即將結束，又到了考查學科述職的時候了。下面我就本學期所做的工作給大家做一下簡要的介紹： 本學期我繼續代八年級7-10班的體育課，還有田徑隊訓練和體育器材室管理工作。

第15篇 競聘公司風險管理經理述職報告

一、現任崗位的工作業績

1、完善集團內部管理體系方面：

a、主導設計并起草《xx集團大宗物資采購報備制度》、《集團公司舉報制度》、《員工離職監察制度》、《廉政協議簽署流程》、《集團采購信息內部共享制度》，構建了監察中心主要職能框架。

b、領導組織了xx集團xx年度合同管理檢視工作、固定資產管理檢視工作、財務借支管理檢視工作、應收賬款管理檢視工作、倉庫管理檢視工作、消防安全管理檢視工作、騰鑫房地產招商管理檢視工作、悅景康城工程量核實工作、悅景康城廣告策劃方案審核工作，并將檢視中發現的問題及時匯總，及時處理。

c、針對各子公司日常經營活動中出現的管理漏洞，及時起草《監察通報》、《監察報告》、《整改建議書》和《季度通報》，進行有效處理。

2、打擊內部貪腐瀆職行為方面

a、xx年3月份，查處了x御宴收銀員違規挪用資金案件；

b、xx年7月份，查處了xx房地產銷售部采購員瀆職采購案件；

c、xx年4月份，查處了xx酒店酒水丟失案件；

d、xx年3月份，查處了恒基車輛管理混亂案件。

3、加強集團廉政教育方面

a、自入職以來，主導制訂了監察中心《廉政教材》、《廉政宣傳手冊》、《廉政宣傳欄》等廉政宣傳資料，并主講了8次廉政教育培訓課；

b、組織了xx年、xx年的集團公司副經理級以上、及招商、財務、采購等敏感崗位員工的監獄參觀活動。

c、組織xx年供應商“陽光采購協議簽訂”活動；

d、xx年—xx年，一一為xx房地產、xx恒基、xx酒店、xx御宴新晉副經理級以上員工，進行廉政面談。

4、協助各子公司工作方面

a、參與了36次房地產大宗物資采購的談判、市調工作，直接為公司節省采購成本80萬元；

b、協助xx酒店設計了xx年第二季度營銷策劃方案；

c、協助xx房地產招商辦設計了xx年夏季營銷策劃方案；

d、累計協助南鄉溫泉起草、審核了20份合同。

e、主編了第54期《xx風采》；

f、協助xx恒基進行物業資質升級籌備工作；

g、協助xx房地產建立了xx足球隊。

二、現任工作崗位的不足及建議

不足方面1、審計實操經驗較薄弱

解決方法建議：與財務中心聯合舉行年終審計工作、加強審計知識及審計案例的學習。

不足方面2、缺乏與外部監察單位進行交流學習，致使監察思維較保守。

解決方法建議：積極尋找肇慶民營企業中相關的審計、監察部門舉辦定期交流活動。

三、擬競聘崗位的工作開展計劃

1、擬競聘崗位：四會小額貸款公司風險管理經理。

未來工作開展計劃：

1、利用本人的合同管理經驗、財務審計經驗及企業管理經驗，協助小貸公司，從注冊資本、管理團隊、財務狀況、運營狀況、企業規模、宏觀經濟環境、產品特色、供銷鏈條、競爭對手、第一第二還款資源、個人信用等方面著手，完善對貸款申請人的持續經營能力及到期還貸能力進行事前盡職調查工作。

2、協助小貸公司健全關于要求貸款申請人提供動產抵押登記、動產質押登記、不動產抵押登記、連帶擔保、及抵押品保險受益等風險規避體系。

3、協助小貸公司構建客戶信用評價體系、貸后資金動向監督管理體系；

4、協助小貸公司構建客戶破產后資金追償體系。

5、利用自身監察經驗，做好對貸款申請人的觀察、詢問、檢查、抽查、分析工作。

6、利用本人的營銷方案制定經驗，協助小貸公司結合貨幣政策、財政政策、行業政策、行業周期特點、宏觀經濟環境及市場實際情況，推出高效、互利、低風險的信貸產品。

7、利用本人良好的溝通能力、組織能力、策劃能力、創新能力及團隊精神，協助小貸公司定期舉辦客戶聯誼活動、內部員工聯誼活動，借此提高公司影響力、公關能力、業務拓展能力及凝聚力。

8、盡忠職守、積極學習，保質保量完成公司領導交代的日常工作。