銀行自查報告怎么寫
一、引言部分 自查報告的開頭應簡要介紹銀行的背景和自查的目的，例如：“xx銀行近期進行了一次全面的內部審計，旨在提升風險管理水平，確保合規經營。本次自查重點關注了信貸業務、財務管理、內部控制和信息技術等方面?！?/p>
二、自查范圍與方法 詳細說明自查覆蓋的業務領域和采用的方法，如：“自查涵蓋了銀行的各個主要部門，包括信貸部、財務部、風險控制部等，并采用了現場檢查、文件審核和員工訪談等方式?！?/p>
三、自查結果
1. 信貸業務：列舉出在信貸審批、貸后管理等方面的發現，比如：“在信貸業務中，我們發現部分貸款審批流程存在疏漏，部分客戶的信用評估不夠嚴謹?！?/p>
2. 財務管理：指出財務管理中存在的問題，如：“在財務管理方面，個別賬目記錄存在錯誤，需要加強會計核算的準確性?！?/p>
3. 內部控制：分析內部控制的薄弱環節，例如：“內部控制方面，部分關鍵崗位的職責分離不夠明確，增加了操作風險?！?/p>
4. 信息技術：指出it系統的安全隱患，如：“在信息技術領域，部分系統安全更新不及時，可能影響到數據的安全性?！?/p>
四、改進措施與建議 針對自查發現的問題，提出具體的改進方案和建議，如： - “為改善信貸審批流程，建議強化審批人員的培訓，明確審批標準，并建立更嚴格的復核機制?！?- “在財務管理上，應定期進行內部審計，確保賬目的準確無誤，并對發現的錯誤及時進行糾正?！?- “對于內部控制，需重新審視并明確關鍵崗位的職責，以實現有效的監督制衡。” - “在信息技術方面，應定期更新系統，加強網絡安全防護，保障客戶數據的安全?！?/p>
五、后續行動計劃 列出下一步的行動計劃和時間表，如：“計劃在未來三個月內完成上述改進措施的落實，并在半年后進行復查，以確保整改效果?！?/p>
開頭結尾怎么寫
開頭：
“尊敬的xx銀行管理層，我們榮幸地提交本次內部自查報告，旨在揭示當前運營中的潛在問題，并提出針對性的改進建議?！?/p>
結尾：
“我們深信，通過這次自查及后續的改進工作，xx銀行將能進一步鞏固其風險管理基礎，提高服務質量和客戶滿意度。我們期待與您共同見證這些變化，并隨時準備提供必要的支持。感謝您對自查工作的重視和支持?！?/p>
銀行自查報告范文
第一篇 銀行自查報告精選4850字
銀行自查報告
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗
位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行自查報告
銀監局：
為認真貫徹關于州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，并草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網絡安全情況
一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網絡系統的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規定;網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規范設備維護
我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。
(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。
銀行自查報告
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中迅速發展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查情況報告如下。
一、規避網上電子銀行結算風險從執行規范化工作流程中落實。
網上電子銀行結算風險存在于聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20XX年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理;由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，并按照省支行統一收費標準向客戶收取相關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。
二、ATM的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環節，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環節。當客戶在ATM上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。
銀行自查報告
為了規范網銀業務經營，防范風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《XX銀行關于開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20XX年4月26日至28日組織專人對我支行20XX年至20XX年簽約的所有網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查情況報告如下：
一、個人網銀業務
自20XX年開辦網銀至20XX年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網銀密碼重置XX戶，個人網銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均按照相關規定規范操作;個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。
二、企業網銀業務
企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。
自20XX年開辦網銀至20__年4月，我支行共辦理企業網銀簽約XX戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。
2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。
3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業務是否及時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否及時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，并于20__年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。
經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展提供了保證。
第二篇 銀行電子銀行業務自查報告1550字
為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《__銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：
一、業務層面
（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關材料：《__銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《__銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《__銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《__銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《__銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《__銀行電子銀行部崗位計劃》
（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關材料：《__銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章 管理機構和職責、第十一章 違規責任；
《__銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章 管理體系及崗位職責、第八章 自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《__銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
《__銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章 銀行卡業務會計核算處理、第七章 atm業務會計核算處理、第九章 賬務核對”；
中國銀聯差錯處理平臺；
__銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《__銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章 使用 第七章 權利義務；
《__銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第七章 銀行卡特殊業務處理。
第三篇 銀行黨風廉政建設自查報告2300字
按照領導干部開展“三個把握住自己”自我教育和黨風廉政建設責任制規定學習教育的統一部署和要求，精心組織，認真學習。這次教育活動是實現各項業務經營穩健發展的根本保證，也是新時期全面加強黨的思想作風建設，提高黨員干部的創造力、凝聚力和戰斗力的客觀要求。通過這次學習，我深深的認識到做為一名黨員領導干部，肩負著黨和國家的歷史使命，因此，如何把握好自己，加強黨員干部自身廉潔自律的自覺性，做一名黨和國家放心，人民滿意的好干部責任重大。為進一步加強自身教育，嚴格按照黨員標準和黨風廉政建設要求自己，積極開展批評和自我批評，不斷提高自己，我認真反思了工作以來實際，從思想上、工作上、作風上深挖自身不足和差距，并進一步深刻剖析自己，明確今后發展方向，現將自查情況向黨委匯報如下：
自身存在的問題及其產生根源
(一)、在思想上，雖然能關心時事，關心國家大事，不斷加強政治理論學習，能積極參加行里組織的一切學習活動，并通過記筆記，寫心得體會來進一步提高自己的思想認識。但在思想上存在著放松了對自己的要求。回顧自己的入黨歷程，從遞交申請書，經過組織幾年的培養，于成為預備黨員，去年轉為中共正式黨員。這六年的時間說長不長，說短也不短，自從轉正之后，自己有一種萬米長跑終于跑到了終點的感覺，不管主觀上想還是不想，但在思想和行動上確實有松了一口氣的感覺，這直接導致了我放松了對自己的要求。主要表現在理論學習不夠積極、主動，工作時間只求完成好自己的本職工作，下班后的業余時間多半用來做家務、上網、打打游戲，很少能夠靜下心來進行政治理論的學習，使自己在思想方面停滯不前。對一些大政方針的理解往往是停留在表面上，甚至人云亦云。存在著安于現狀，缺乏與時俱進的思想。
(二)、在作風上，缺乏批評與自我批評的勇氣，缺乏密切聯系群眾的精神。我們這一代人聽過父輩講過___的許多悲慘經歷，看過企業中我們的同齡人下崗后的艱難生活，自己覺得已悟出了生活的艱辛，能體會和滿足自己現在的生活，同時也深知流言蜚語的危害和“人言可畏”的結果，因而在工作中只是一味埋頭干好自己份內的事，少有關心、關注他人，在同事中間、群眾中間不敢評論和批評他人，即使自己有不同看法，也不在公眾場合枉加菲薄，例如看到一些職工不遵守勞動紀律，我明明該管，但是礙于情面，往往視而不見，獨善其身。此外，與工作上接觸少的職工很少來往和溝通，在主觀上有惰性和畏難情緒。這樣做的結果會導致因為溝通少，群眾不了解，遇事也就無法同群眾商量。因為溝通少，也無法向黨反映群眾的意見和要求，也就會不能維護群眾的正當利益。
(三)、在工作上，我能夠以高度的責任心和事業心做好每一件事，不管大事、小事都能認真對待，一絲不茍。對本職工作，我力求嚴格按操作程序辦事，努力提高辦事效率和質量，對工作中的每個細小環節都盡心盡職，不敢有絲毫馬虎，力爭在平凡的崗位上體現不平凡。工作不論分內分外，只要自己力所能及，總是樂于承擔更多的任務。但是，作為一名年輕干部我覺得自己還有很多不足之處，首先是業務知識不精，缺乏深入基層調查研究，對基層的情況掌握不深。在管理上有不到位的地方，存在著缺乏魄力，處理問題瞻前顧后。教條主義思想嚴重，缺乏創新意識。
(四)、在權利的運用和把握上，我深知自己手中的權力是黨和人民賦予的，是領導對我的信任和幾年來工作的肯定，因此，我也一直十分珍惜手中的權力，做到秉公用權、依法用權、按職用權，運用自己手中的權力為行里的各項業務經營發展服務。堅持權為民所用，情為民所系，利為民所謀。沒有利用自己手中的權力謀取私利，時刻堅定理想信念，端正個人追求，不把權力當作謀取私利的工具，切實把自己管住、管好，不違紀越軌，堅持清清白白為官。通過這次學習活動，尤其鄭培民的先進事跡，以及一些反面典型案例的深刻教訓，我更加深刻的認識到掌握好自己手中的權力的重要性。要放下架子，經常深入到基層群眾中去，關心他們的生活，體察他們的疾苦，傾聽他們的心聲。另外，我是一名年輕干部，還要敢于運用手中的權力，對于遇到的問題敢管、管好，不能當老好人，或者視而不見。
(五)、在生活作風和人際交往上，我比較注重自己個人的形象，因而，時刻堅持保持艱苦奮斗的生活作風，不存在鋪張浪費、大吃大喝和公款旅游消費的情況。對于交往朋友，我時刻堅持一點就是“君子之交淡如水，小人之交如甘醴”，真正的好朋友好同事不是用金錢等其他不正當的渠道交來的。時刻警醒自己。工作中要看好人、看準人，交往中要保持清醒頭腦，時刻牢記黨性原則，抵制各種誘惑。
通過這次學習和對照檢查，剖析思想根源，我覺得我所存在的一系列問題，歸根結底是放松了政治理論學習，放松了自己的思想改造，導致在許多方面雖知道自己的不足，但常找借口來回避問題，例如：雖然我知道要和群眾多聯系、多交流，但常常以工作忙或擔心鬧出事非來，而逃避這一問題。因此，在這里我想黨委承諾，在今后的工作中，要時刻牢記黨員干部的宗旨就是全心全意為人民服務，要從堅持德政、勤政、廉政的務實作風做起。德為先，勤為正，廉為本，時刻牢記“兩個務必”，忠誠實踐“三個代表”，以公仆的身份行使和履行黨與人民賦予的權力和責任，實實在在地做事，堂堂正正地為人，憑實干出實績，靠實干創實效。還要經得起艱苦環境、榮辱得失的人生境遇考驗，經得起各種腐朽思潮和不良風氣的誘惑，慎獨、慎微、慎始、慎終，自重、自省、自警、自勵，真正做到一身正氣，兩袖清風。時刻把握自己，做一名廉潔自律、勤政為民的好干部。
銀行黨風廉政建設自查報告
第四篇 銀行老干部工作自查報告2150字
首先歡迎各位領導蒞臨我行檢查指導工作我行有離休干部22人其中：城區離休干部9人__縣行離休干部7 人__縣行離休干部6人；地專級2人縣處級9人一般干部11人__年在省行黨委正確領導下我行老干部工作堅持以“____”重要思想和黨__屆四、五中全會精神為指導認真貫徹系統會議精神堅持從我行老干部高齡化實際出發以高度政治責任感充分在政治上尊重、思想上關心、生活上照顧老干部正確處理老干部與業務經營工作關系推動了老干部工作開展在為老干部服務和管理工作上取得了新成績使老干部老有所養、老有所學、老有所樂、老有所為促進了金融事業發展保持了我行穩定下面就我行老干部工作向各位領導簡要匯報如下：
一、重視老干部工作加強對老干部工作領導
行黨委能夠及時召開會議對老干部工作進行研究部署修訂完善了我行老干部工作責任制為加強對老干部工作領導我行成立了老干部工作領導小組由黨委書記任組長其黨委員為副組長組織人事部門、工會辦公室成員為組員領導小組老干部工作由黨委書記行長親自抓具體工作由人力資源部負責
行黨委對老干部工作一直比較重視將老干部工作列入黨委重要議事日程認真貫徹“雙十條”制度能夠定期在春節及老年節前研究部署老干部工作遇有特殊情況隨時研究及時解決老干部工作中存在問題把工作落到實處
二、深入學習貫徹“____”重要思想認真落實了老干部政治待遇
我行歷來高度重視老干部工作認真落實離休干部各項政治待遇按照中央和總省行要求認真組織離退休干部深入學習“____”重要思想、黨__大和__屆三中、四中全會精神充分發揮老干部黨支部戰斗堡壘作用積極組織老干部開展學習討論和宣傳教育活動活躍學習氣氛增強學習效果特別在保持共產黨員先進性教育活動中老干部黨支部能夠精心組織確保每名黨員都得到教育積極參與到活動中來增強了學習針對性和實效性進一步把老干部思想統一到黨一系列重大決策上來堅持閱讀文件、通報情況、參觀學習、參加重要會議和重大活動以及聽取老干部意見和建議等各項制度不變九九重陽節定期召開老干部座談會主要領導征求老干部意見和建議老干部積極諫言獻策；春節召開老干部年度經營情況通報會走訪慰問離退休老干部；按照規定為老干部訂閱報刊老干部政治待遇全面落實廣大老同志思想統一人心思上支持行里決策維護全行改革發展穩定大局自覺性和主動性進一步增強
三、以保障老干部晚年生活為重點較好落實了離休干部生活待遇
為使老干部共享改革發展成果堅持宜寬不宜嚴原則就高不就低要求全面落實老干部生活待遇按政策增加了生活補貼從今年1月份開始為我行離休干部增發生活補貼解決離休干部待遇差距問題堅持定期為老干部體檢在住房、用車和福利待遇等方面也對老干部給予優先照顧在崗員工節假日享受福利待遇老干部也都同樣享受而且一分錢不少我們堅持一年一次新年春節期間慰問老同志把節日禮品或禮金送到老同志手上從不拖欠老干部一分離退休金保證老干部離退休金每月按時發放到們手中離休干部醫藥費實報實銷對生病老同志做到及時探望對因病去世同志前往慰問家屬并協助料理后事在生活上幫助們使老同志在物質上有依靠老干部晚年生活得到較好保障
四、加強老干部黨支部建設進一步夯實老干部工作組織基礎
我行現有老干部黨支部3個學習小組4個近年來市行黨委高度重視離退休干部黨支部建設將離退休干部黨支部建設納入全行黨建工作目標責任制考核同研究、同部署、同檢查、同考核、同獎懲著重從健全組織、完善制度、思想教育、發揮作用等方面狠下功夫形成了老干部黨支部建設思想政治工作和文體活動“三位一體”組織網絡有力地推動了離退休干部黨支部規范化、制度化建設根據老干部黨員居住分散部分黨員高齡多病和行動不便等特點適時調整組織設置改進學習方式創新活動內容不斷擴大工作覆蓋面收到了較好學習效果加強了對異地和農村離退休干部黨員管理工作確保了每一位老同志們離崗不離黨組織離崗不離黨教育實現了老干部黨支部“自我管理、自我服務、自我教育”新格局同時老干部黨支部成員還參加了省行舉辦黨支部培訓班發揮廣大老干部政治優勢在宣傳黨方針政策和加強黨風政風建設提高黨執政能力等方面發揮積極作用為推動社會主義精神文明建設做出了新貢獻
五、積極組織開展老干部文體活動讓老干部老有所樂
按照老年人特點積極開展健康向上文體活動用先進文化占領老干部思想陣地進一步加強我行老干部活動室建設今年為老干部活動室增添了麻將、維修了熱水器、淋浴器等保證了老干部活動開展老年文體活動日趨活躍老干部活動熱情日益高漲開展了象棋比賽、麻將比賽、釣魚比賽等活動每年新春晚會我行都能邀請老干部參加每年都組織們參觀學習參觀愛國主義教育基地、游歷祖國大好河山使們更加熱愛祖國珍惜現在美好生活同時我行還為局級以上老干部在市委老干部局活動中心辦理了活動證還組織參加老部局和河北片活動使活動經?；贫然?/p>
我們工作雖然取得了一些成績但離上級要求老干部期望還存在一定差距今天各位領導來到我行進行檢查對我們工作鞭策和鼓勵懇請各位多指導多批評、多提寶貴意見和建議我們也將以此為契機更加努力工作今后我們會繼續把老干部工作作為一項事關全行大局重要工作抓緊抓好不斷在政治上尊重老干部思想上關心老干部生活上照顧老干部進一步把中央和總省行關于老干部各項政策措施落到實處落實到為老干部服務具體行動上去切實解決老干部在生活、就醫、學習等方面問題進一步做好新形勢下老干部工作。
第五篇 銀行財務自查報告1650字
銀行財務自查報告
__ 商業銀行不規范服務收費清理 專項檢查自查報告按照省社《銀監局關于<進一步開展銀行不規范服務收 費清理工作的通知>;》(遼銀監發[2015]18 號)文件要求， 合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題， 我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如 下
一、 認真自查 接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小 組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工 作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監 201518 號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務 價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具 體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開 展全面自查。專項清理工作小組 組 成 長：__ 員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部 二、自查內容 按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收 費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自 2014 年 1 月至 2015 年 5 月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度 結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸 掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的價目執行 收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收 費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費 者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使 自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水 中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹 作風。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照 收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工 作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工 作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準 確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排 查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收 費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切 實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服 務工作質量關， 3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶 投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入 手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提 供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才 能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結 通過檢查， 我行各分支機構均能夠嚴格按照 《價格法》 、 《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展 相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要 求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收 費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費 項目共計 83 項，我行收費項目 17 項，不收費項目 66 項， 無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：一是 存折(單)書面掛失手續費，標準為 5 元/折(單);二是 存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的 5‰，最高 50 元;三是現金存入跨地級市轄存折(單)，標準為每筆按 存現金額的 5‰，最高 50 元;四是存折跨地級市轄轉帳，標 準為按交易金額的 5‰收取，最高 50 元;五是存折(存單、 銀行卡) 存款證明 20 元/份。
農民工銀行卡特色服務手續費、 pos 商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失 手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費 憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費 用現象。
四、下一步計劃 此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的 賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續 按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極 做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步 減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部 管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范 我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效 維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發 展。__ 商業銀行股份有限公司 2015 年 6 月 16 日
第六篇 銀行數據質量治理自查報告1150字
銀行數據質量治理自查報告
根據自治區農村信用社工作會議安排，我聯社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現報告如下：
一、在學習上：作為一名部門經理，我在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創一些新的業務處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。
二、在思想上；對于此次”陽光信貸”活動的開展，我作為一名中層干部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到”陽光信貸”活動的開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽，進一步拉近了與農民的關系，縮短辦貸時間，提高了辦貸的效率，而且實施“陽光操作”，把信貸工作置于社會和客戶的監督之下，從源頭上防范了貸款道德風險的產生，整改報告。
三、在信貸管理上；自我被任命為部門經理以來，我能夠時刻保持清醒頭腦，在調查及審查貸款手續時，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。
四、內控制度的執行上；多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。
五、工作作風上；我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商、入股辦企業，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。
此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
第七篇 銀行自查工作報告1450字
銀行自查工作報告
銀監局：
為認真貫徹關于州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，并草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質（軟盤、u盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網絡安全情況
一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯網行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；ups基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網絡系統的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規定；網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規范設備維護
我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
第八篇 銀行服務的自查報告1500字
一、加強組織，深入學習。
我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發的中國銀行業協會有關文件，包括：《中國銀行業協會文件》（銀協發202041號）、《中國銀行業柜面服務規范》、《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《銀行業從業人員職業操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業務操作技能訓練，強化業務素質教育和服務能力培養，從細節著手，立足長遠，從上到下規范員工服務禮儀和業務操作，通過軟環境的改善，樹立我行的優良服務形象。
二、檢查中發現的主要問題。
1、優質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。
2、業務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業務流程過于繁瑣，業務操作環節過多，致使辦理業務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業務的時效。
3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。
4、在工作環境上還需要大力改善，使工作環境能夠衛生整潔。
三、下一步工作打算及措施
一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。引導員工更加自覺把服務規范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。
二是繼續大力提高服務能力，突出服務創造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發現客戶信息，在處理業務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創造價值的快樂。
三是繼續加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。
從營業開始到營業結束，從年初到年末，我們一直都在強調優質服務。由原來的十字文明用語，到現在的站立服務，無不體現優質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優質服務的各個細節真正灌輸到我們自己的身上，讓它變成我們工作狀態中的一種習慣，而不是單純的'為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。
一個行業好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界?，F代企業的核心競爭力已經由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節都要去考究，經過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。
在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。
第九篇 銀行同業業務和異地賬戶管理情況自查報告1050字
為切實貫徹落實銀監會關于進一步規范轄內新型農村金融機構經營行為，規范同業業務經營行為，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20__〕140號）及《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發〔20__〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20__年_月_日至2024年_月_日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。
（一）同業業務發展狀況
目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20__年_月_日，我行存放同業業務余額為零，同業存放業務余額為_萬元，分別為__同業存放_萬元與__銀行同業存放_萬元。
（二）內控制度建設執行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《__人民幣同業存款業務管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委托書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。
2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20__]140號《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今后的業務操作中，我行同業業務專營部門__部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
（三）同業賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。
（四）同業業務開展合規方面
同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。
（一）同業業務操作復核相關規定，與具備準入資格的金融機構開展業務。
第十篇 銀行高息攬儲自查報告2650字
銀行高息攬儲自查報告
一、銀行高息攬儲情況介紹
我國銀行信貸創紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20__年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發銀行間存貸比接近甚至超過75%的監管紅線。各大銀行紛紛推出各項優惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭（中國管理范文網）。
20__年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰的背后，這將導致市場更為混亂，并可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規的做法，國家監管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。
現在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高存儲利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外，優惠還將加碼。如日均存款余額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。并且各銀行這種“攬儲大戰”不斷升級，已從送米、送油升級至送數碼相機、手機、筆記本電腦甚至大額現金。一些客戶去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據了解，目前業內最常見的返點率是萬分之五。也就是說，如果客戶在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業銀行業務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六。“比如你存100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點?！倍彻煞葜沏y行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26.7萬元存入一年就可以拿到30克的99.99%純度金條。
二、出現的問題
（一）信貸沖動的惡果
熱衷放貸的銀行怎么會對儲蓄存款這么感興趣呢？因為存貸比觸及監管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。
今年，央行連續兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發揮了積極作用。
然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高于75%也再次成為重要的監管手段之一。如今，從已公布的上市銀行年報看，國有商業銀行的存貸比已經下降為57.6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商業銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。于是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。
金融機構采取各種方式高息攬存，有的采取月末組織臨時性存款，以貸款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當的競爭行為，將嚴重影響正常的金融秩序。
（二）攬儲風險隱憂
調查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的人會根據各家銀行的優惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相采取送禮返現等優惠活動來吸引儲戶了。對于這些優惠行為，很多業內人士也擔心，此種現象會導致市場混亂，尤其是一些客戶經理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放松了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業放款，企業將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兌匯票，企業再將錢存入銀行，如此反復，銀行存貸款增加了，企業也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業進行嚴格的審查，而這些企業也往往不是太好的企業，銀行很容易背負風險。
目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統一的利率制度，由央行制定存款利率，商業銀行應當按照央行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監會早已出臺相關文件，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規定，要求“各金融機構必須嚴格執行中國人民銀行規定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。
面對近乎白熱化的存款爭奪戰，也有專業人士注意到了其中蘊含的風險。“存款的大量增加意味著成本的上升，如果銀行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。
(三)導致各種犯罪事件的發生
雖著存儲大戰的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員?！澳切┿y行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲手續。而在辦理了每個客戶的高額存儲業務后，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑒，并交給犯罪嫌疑人，從而便于犯罪嫌疑人進行偽造印章并提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家帶來了很大的經濟損失。
三、整改措施
(一)開展個性化金融服務
如：中國農業銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業銀行深化零售業務轉型，是加強客戶服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客戶提供個性化、專業化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客戶提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支持體系，統一網點環境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。
(二)開辟中間業務增加銀行新盈利點
銀行可以加大中間業務開發力度，使其成為新的盈利增長點。據統計，像國際業務、銀行卡、基金、代理保險業務、國際結算、外匯寶、基金托管、外國政府轉貸等業務構成其中間業務的主體。銀行可以把中間業務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，并據此制定下發銀行全年發展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規劃、早部署、早動員，實現銀行中間業務發展的開門紅。積極確定中間業務的發展目標、重點發展品種，針對部分重點發展業務制定了專項考核獎勵辦法。并廣泛召開中間業務的產品論證會，并廣泛開展基層調研工作。
第十一篇 銀行員工自檢自查報告800字
銀行員工自檢自查報告
工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規范守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業道德方面
我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客戶至上；穩健合規，防范風險”。
二、職業素養方面
我明確了作為一線員工的基本服務規范、行為禮儀規范、經營操作規范和客戶服務規范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
三、職業紀律方面
我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規范嚴格執行。
四、職業安全方面
我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的。關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。
通過對《員工行為規范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規范和防范風險意識的建設，更堅定了我執行行為規范的決心。
第十二篇 銀行三重一大自查報告650字
銀行三重一大自查報告
近期，按照省行《關于開展“三重一大”決策制度執行情況檢查工作的通知》有關要求，泰安工行積極部署、扎實工作，組織對轄內屬于重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作事項(“三重一大”)決策制度與執行情況進行全面自查。
一是高度重視，嚴格要求。分行深刻領會規范執行“三重一大”決策制度對于規范決策行為、提高決策水平、防范決策風險、促進領導干部廉潔從業、保障全行科學發展等方面的重要意義，主要負責人召集紀委監察室、辦公室等牽頭部室，對自查工作進行了統一研究部署，要求全行高度重視此次自查工作，以高度負責、求真務實的態度梳理制度、排查問題，做到不走形式、不留死角。
二是認真學習，落實分工。分行紀委監察室牽頭，組織辦公室、人力資源、財務會計、內控合規、信貸管理、風險管理、電子科技、工會等八個部室召開專題會議，集中學習總行《進一步規范執行“三重一大”決策制度實施辦法》和省行《關于開展“三重一大”決策制度執行情況檢查工作的通知》，認真領會文件精神和上級行安排，明確此次自查工作的部門責任、具體分工和時間節點，確保按時、按要求完成自查工作。
三是對照提綱，全面自查。各責任部門根據自查工作安排和時間要求，對照檢查提綱，圍繞決策制度建設、決策程序執行、監督檢查執行、責任追究執行等四個方面開展自查，結合上級行下發的調閱資料清單，逐項梳理制度建設和執行情況，認真查找管理中存在的漏洞和薄弱環節，按專業形成自查報告，由紀委監察室牽頭對全行自查情況進行統一匯總。
